Взыскание дебиторской задолженности в суде

Взыскание дебиторской задолженности с заказчика – мы знаем в этом толк!

Контрагент перестал исполнять свои обязательства и не возвращает деньги? Заказчик не выходит с вами на контакт, чтобы мирным способом урегулировать вопрос оплаты? Мы готовы оказать вам свою профессиональную поддержку. Юридическое бюро Law & Wise – ваш надежный партнер в процессе взыскания дебиторки!

Взыскание дебиторской задолженности «под ключ» — услуга, доступная каждому!

Специалисты Юридического бюро Law & Wise оказывают комплексную услугу направленную на взыскание проблемной дебиторской задолженности в пользу вашей компании. Для этого мы:

• Бесплатно проведем аудит сложившейся ситуации, первичной документации и составим портрета вашего проблемного контрагента, посредством анализа его деловой активности, судебных дел, исполнительных производств, финансового состояния и корпоративных процедур на момент взыскания дебиторки. Это позволит юристам Law & Wise разработать эффективную тактику взыскания дебиторской задолженности и предотвратить возможные риски и действия, влекущие финансовые издержки.
• Организуем досудебную претензионную работу. Эксперты Law & Wise проведут правовую экспертизу задолженности, подготовят необходимую документацию, а также проведут переговоры с должником. В завершении этапа юристы направят письменную претензию с указанием требований клиента о возврате дебиторской задолженности.
• Представим участие в судебном разбирательстве. Если не удастся решить спор путем подписания мирового соглашения между сторонами конфликта, то эксперты нашего юридического бюро помогут взыскать дебиторку через суд. Для этого мы получим исполнительный лист после принятия решения о взыскании с контрагента.
• Проконтролируем процесс исполнения судебного акта. Получение исполнительного листа – лишь первый шаг к взысканию дебиторской задолженности. Необходим постоянный контроль исполнения решения судебных органов для обеспечения положительного результата судопроизводства – возврата долга.

Предотвращение дебиторской задолженности – не вымысел!

Безнадежный долг – это достаточно серьезная «финансовая болезнь», которую легче предотвратить, чем вылечить. Нужна консультация юриста? Эксперты Law & Wise помогут предотвратить образование дебиторской задолженности со стороны ваших контрагентов!

Бесплатная консальтация и аудит документов

Наши юристы проанализируют действующие договора и первичную документацию, изучат специфику бизнес-процессов для выявления возможных рисков возникновения дебиторской задолженности. Реализация данной стратегии поможет предотвратить образование дебиторки.

Разработка системы управления дебиторской задолженностью

Юристы нашего бюро помогут создать систему управления рисками возможных неплатежей со стороны контрагентов, проведут аудит договоров, подписываемых с заказчиками и подрядчиками, а также наладят контроль сбора и хранения первичной документации компании. Благодаря этому в рамках компании будет вестись объективный и прозрачный учет любых работ, которые имеют непосредственную связь с дебиторской задолженностью.

Проверка контрагентов

Ваши потенциальные клиенты просят провести платежи в рассрочку или оплатить по факту? Такие системы оплаты резко повышают риски невозврата дебиторской задолженности? Наши эксперты помогут проверить контрагента на факт наличия недобросовестных действий, выявить реальную платежеспособность и благонадежность, а также финансовое и правовое состояние контрагента.

Сопровождение подписания договоров

Эксперты Law & Wise проконсультируют на этапе заключения сделки с контрагентом, оказав комплексную юридическую поддержку. Благодаря этому удастся избежать многочисленных рисков развития проблемных ситуаций.

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Дебиторская задолженность — это денежная сумма, которую компании должны контрагенты.

Ее взыскание — важная процедура, от которой нередко зависит судьба бизнеса. Рост дебиторки может привести к тому, что организация сама окажется в числе должников перед налоговой, работниками, партнерами и т.д. Как получить назад свои деньги? Поговорим в нашем материале.

Способы взыскания долга

Можно выделить три основных способа взыскания:

1. Досудебная процедура

По сути, это претензионная работа — проведение переговоров с должником, составление графика платежей, заключение соглашения о реструктуризации долга, продажу задолженности коллекторам. Поэтому для начала направляется претензия с требованием вернуть долг.

1. Судебное разбирательство

Если вам не удалось договориться мирно, придется обращаться в суд. Для этого составьте исковое заявление и приложите все подтверждающие наличие задолженности бумаги, а также копии направленных должнику претензий.

Направил претензию — обратился в суд. Таков порядок взыскания дебиторки.

1. Дело о банкротстве

Если дела компании-должника совсем плохи и она проходит процедуру банкротства, важно действовать быстро. Необходимо вовремя заявить свои требования. В этом случае вас внесут в реестр кредиторов. Кроме того, вы можете сами начать процедуру банкротства, подав иск в суд.

В любом случае тянуть с возвратом своих денег не стоит. Если истечет срок давности, получить назад средства вы не сможете.

Срок взыскания дебиторской задолженности 3 года.

Просроченная дебиторская задолженность

Если контрагент не заплатил до даты, указанной в договоре, задолженность автоматически становится просроченной. Это значит, что вы вправе начислять штрафы и пени.

Просроченная дебиторская задолженность бывает двух видов:

1. сомнительная — у вас нет гарантии, что долг вернут;
2. безнадежная — долг невозможно вернуть из-за окончания срока исковой давности, ликвидации предприятия, запрета органов власти и т.д.

Дебиторская задолженность просрочена — начисляйте неустойку.

Досудебный порядок урегулирования спора

В случае с дебиторской задолженностью соблюдение досудебного порядка обязательно. Отсутствии попыток урегулировать спор мирно может стать основанием к возвращению судом искового заявления.

Если должник согласен идти на контакт, попробуйте провести переговоры. На них вы можете выяснить положение дел в организации, узнать, планирует ли компания рассчитываться с вами и в какой срок. Также можно договориться о реструктуризации долга и составлении нового графика платежей, который устроил бы обе стороны.

Проведите переговоры с должником и составьте график платежей.

Еще один способ — медиация конфликта. Урегулирование спора возьмет на себя независимый медиатор. К специалисту стоит обратиться, если отказ дебитора от выплаты сопровождается субъективными причинами — неточностями в документах, претензиями по качеству поставленного товара, выполненных работ и т.д.

Должник не хочет отдавать деньги — обратитесь к медиатору.

Однако чаще всего юрлица прибегают к направлению претензии. В ней указывается требование погасить долг, прописывается сумма штрафов. С претензией направляются документы, которые обосновывают требования и размер долга.

Письмо следует направить по адресу компании, указанному в договоре. Лучше отправить заказным письмом с уведомлением о вручении. Квитанция об отправке — это ваше доказательство мирного разрешения спора, если дело дойдет до суда.

Срок на ответ — 30 дней. Если ответа нет, можно смело подавать иск в суд.

Судебный порядок взыскания

Статья имеет своей целью разграничить исключительно практические (а не установленные законом) аспекты услуг по взысканию задолженностей по критериям их происхождения и подтвержденности доказательствами. Кроме того, будут затронуты такие важные условия как необходимость соблюдения претензионного, досудебного порядка урегулирования задолженности и возможности по фактическому исполнению судебных решений о взыскании денег.
Для корректной подачи материала по вопросу применения двух видов финансовой ответственности, необходимо раскрыть понятия «взыскание долгов» и «взыскание дебиторской задолженности». Для большинства сторон их смысл тождественен. Но для практикующих долгое время арбитражных юристов имеются различия:

• взыскание долгов на практике подразумевает под собой действия, ориентированные на возврат ранее полученных денежных средств. Например, по договору денежного займа, кредита. Т.е. на практике, долгом мы называем «чистую» обязанность по возврату денег.
• взыскание задолженности – требование кредитора об исполнении должником встречного денежного обязательства по гражданско-правовой сделке, не обязательно связанной с предоставлением кредитором денежных средств в пользование должника. Например, строительный (проектный) подряд, договор поставки, договор перевозки или транспортной экспедиции. Это более широкое понятие, включающее в себя и определение долгов.
• взыскание дебиторской задолженности – вышеуказанное требование об исполнении денежного обязательства в ответ на исполнение кредитора, подтвержденное первичными документами, т.е. по-сути признанное должником, но не исполняемое по факту.

Следует оговориться, что это наше профессиональное разграничение видов денежной ответственности, не регламентированное официально и не являющееся обязательным для других специалистов.
После такого толкования становится понятно, что взыскание долгов является больше категорией общегражданских споров, нежели коммерческих, т.е. арбитражных. Это связано с тем, что профессиональными участниками рынка предоставления денежных средств для пользования под проценты признаются кредитные организации – банки. Большей же частью потребителей долговых обязательств являются физические лица. Поэтому, эти споры рассматриваются в судах общей юрисдикции и наши юристы ими занимаются редко (в основном, для постоянных заказчиков основных услуг).
Безусловно, множество юридических лиц систематически кредитуется в банках и не всегда способны возвращать заемные средства, что также вызывает ряд споров по взысканию с них долгов. Однако, эти дела не представляют особой сложности, поскольку реально могут иметь две цели: искусственное затягивание срока возврата денег и снижение договорных или законных штрафных санкций.

Более интересную категорию дел образуют из себя требования о взыскании задолженности в арбитражных судах. Далее, по порядку, рассмотрим такие дела.

взыскание дебиторской задолженности по договору поставки, купли-продажи, контактации, энергоснабжения и других видов купли-продажи

В большинстве данных видов обязательственных отношений факт продажи разных видов материальных благ подтверждается товарными накладными, товарно-транспортными накладными, актами передачи и другими товаросопроводительными документами. Соответственно, дебиторской задолженностью является обязательство, признанное должником (получателем товара) путем подписания этих подтверждающих документов. В принципе, это одна из самых простых категорий арбитражных споров ввиду отсутствия множества сложных договорных отношений. При этом, в нашей практике были и непростые дела, даже, по договору поставки, по которым судебную перспективу однозначно определить было практически невозможно.

взыскание задолженности по договору строительного подряда (проектных и изыскательских работ)

Самая распространенная категория арбитражных судебных дел. Во всяком случае, в нашей практике. Дебиторской данную задолженность мы называем, когда подписаны акты выполненных работ (КС-2) и справки о стоимости выполненных работ (КС-3). Являются спорными, но также нами относятся к делам по дебиторке, ситуации, где акт выполненных работ не подписан заказчиком, но имеются надлежащие доказательства направления ему этого акта и ответа от заказчика не получено – односторонний акт выполненных работ.

взыскание задолженности по договору аренды – арендной платы, штрафных санкций либо обеспечительного платежа в пользу арендатора

Тут исковое требование будет признано судом обоснованным, если имеется подписанный сторонами договор аренды и акт передачи имущества от арендодателя. Следует иметь ввиду, что задолженность по арендной плате может быть взыскана не до даты расторжения договора, а до даты, которой подписан акт передачи арендованного имущества арендатором. Распространены и требования арендаторов о взыскании обеспечительного платежа по договору, удерживаемого арендодателем.

взыскание задолженности по договору возмездного оказания услуг

Факт оказания услуг подтверждается подписанным в двухстороннем порядке актом оказанных услуг. По аналогии с договором строительного подряда, к оплате может быть принят односторонний акт оказанных услуг (когда имеются доказательства его направления).

взыскание задолженности по договору перевозки

Данный вид обязательства предусматривает обязательный досудебный претензионный порядок урегулирования спора. Это значит, что арбитражный суд не примет исковое заявление, если не будет подтверждения заблаговременой отправки претензии. Факт оказания услуг по перевозке, фрахтованию подтверждается соответствующими актами, подписанными двумя сторонами.

взыскание задолженности по договору транспортной экспедиции

Тут идет речь о комплексе мероприятий, направленных на перевозку груза. Арбитражные споры по данному виду отношений дополняются еще и такими видами доказательств, как множество документов от транспортных компаний о принятии и отправке грузов.

взыскание задолженности по другим видам обязательств: агентирование, комиссия и пр.

Встречается гораздо реже, поэтому категория из них тут обобщена. Каждый конкретный спор требует отдельной проработки и досконального анализа документов.

Взыскание долгов по акту сверки взаиморасчетов

Важно понимать, что не подтверждает факт наличия задолженности акт сверки. Обосновывается это тем, что решение суда, согласно Арбитражному процессуальному кодексу РФ, должно быть законным и обоснованным. Это, в свою очередь, подразумевает обязанность суда обосновать происхождение изыскиваемой задолженности. Как я указал выше, задолженность обосновывается документами, которые подтверждают принятие должником первоначального исполнения кредитора (товарные накладные, акты выполненных работ). Речь идет о двухстороннем подписании первичных документов, из которых видно – что, в каком объеме, когда было предоставлено кредитором. Следовательно, подтвержденную одним лишь актом сверки взаиморасчетов задолженность мы не считаем дебиторской и готовимся к таким процессам более основательно.

Исполнение судебного решения – фактическое взыскание долга

Прежде чем подавать иск, необходимо быть уверенным, что решение впоследствии будет исполнимым. Несмотря на то, что на момент рассмотрения представленных заказчиком документов гарантировать наличие у него в дальнейшем денежных средств для исполнения решения суда невозможно, минимальные меры в данном направлении принять мы обязаны. Если нет отдельного финансирования для проверки счетов должника и наличия у него другого имущества, из общедоступных источников мы точно можем проверить состояние компании: наличие действий по «сливу» компании (смена участников, директора, адреса, реорганизация в форме слияния или присоединения) и по количеству судов с участием данной фирмы, в т.ч. возможные требования о признании ее банкротом.
Подавать иск о взыскании долга к компании, которая признается несостоятельной (банкротом) –нецелесообразно и юридически неграмотно. В таких случаях, необходимо заявлять требование о включении в реестр требований кредиторов должника в соответствующем порядке.
Когда мы убедились, что фактически нет препятствий и взыскание долга должно запускаться, нужно решить вопрос о необходимости соблюдения досудебного претензионного порядка урегулирования вопроса. Для этого необходимо понимать тактику работы. Если компания ответчик в целом благонадежная, претензионный порядок желателен – можно сэкономить время и деньги. Если же есть сомнения в добросовестности должника, претензионный порядок можно опустить, обратившись в арбитражный суд с целью скорейшего получения исполнительного листа.
Речь шла о ситуациях, где претензионный порядок урегулирования задолженности не является обязательным согласно условиям имеющегося договора. А также, когда не идет речь о договорных обязательствах, где без предварительного направления претензии обращаться в суд недопускается. Кстати, к последним относятся не только вышеперечисленные виды взаимоотношений, но и требования о расторжении и изменении договоров, а также ряд административных споров, включая налоговые. В таких случаях, передавая иск о взыскании долга в суд, мы обязаны приложить к нему претензию и подтверждение ее отправки должнику с учетом соблюдения необходимого срока для его ответа.