Как не платить подоходный налог с зарплаты

Как можно снизить налоговое бремя

Актуальные данные для налогоплательщиков

7.1k Views

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Многие из нас получают вполне официальную заработную плату, даже несмотря на то, что очень много людей так и продолжают обходиться «серой зарплатой», подрабатывая в сфере услуг, торговли и так далее.

Этому есть множество причин, основная из которых – это нежелание отдавать часть своего заработка в виде налогов. Их, конечно, можно понять, ведь с нынешним уровнем жизни каждая копейка на счету, а тут вас заставляют отдавать не понятно на что целых 13 процентов от кровно заработанных средств.

Да, эти деньги может и пойдут на развитие здравоохранения, качественные дороги и образование, поддержку нашей армии и так далее, однако нам почему-то до сих пор не видны результаты этих работ, а посему становится неясно, какой смысл в уплате налогов.

В этой статье я расскажу вам, как не платить НДФЛ с зарплаты или хотя бы снизить его нагрузку на свой кошелёк, чтобы можно было вместо помощи бюджету государства купить себе что-то полезное на оставшиеся финансы.

Как вернуть или уменьшить деньги с налогообложения

На самом деле сделать это проще простого, особенно если у вас в силу каких-то жизненных обстоятельств появляется на это полное право. Причём вам даже не нужно заниматься этим, так как все обязанности возьмёт на себя работодатель, который и вычитает с вашей зарплаты те самые 13%.

К таким видам послабления относятся различного рода официальные вычеты, как детские, так и вовсе не связанные с рождением или воспитанием ребёнка. Единственное, что вам нужно предпринять, это обратиться в налоговую со всем необходимым пакетом документов, который подтвердит ваше право на вычет.

Что касается стандартного уменьшения налоговой нагрузки, то этим может воспользоваться каждый работник, если сумма вычета не будет превышать 400 рублей и пока совокупный доход за год трудового стажа не превысит 20 тысяч рублей.

Герои Российской Федерации и СССР могут рассчитывать на сумму покрупней, а именно на 500 рублей с теми же самыми условиями. А вот работники, у которых на обеспечении находится несовершеннолетний ребёнок он же иждивенец, могут недодать уже 600 рублей, если их суммарный годовой доход не превысит 40 000.

Это если говорить о смягчении обязанности, так как НДФЛ необходимо платить всем официально трудоустроенным гражданам России, независимо от того, в какой должности они находятся и с чего получают свой доход.

Поэтому, даже если вы получаете дополнительный заработок с дивидендов, которые у вас имеются после инвестирования средств во что-либо и взносов или при сдачи квартиры в аренду по договору вы имеете законную прибыль, то вы никак не сможете уйти от своей обязанности вносить в государственный бюджет часть своей прибыли.

Кто не платит НДФЛ

Никто. Однако, если у вас есть ребёнок, тогда некоторая часть суммы перестаёт облагаться налогом. Проще это будет объяснить на вполне жизненном примере.

Допустим, у вас есть один ребёнок, которого вы и ваша вторая половинка обеспечиваете всем необходимым. В таком случае с вас не возьмут лишнюю 1000 рублей, а вот если вы родитель-одиночка, то можете оставить при себе не одну, а целых две тысячи.

Кроме того, покупая жилую площадь при ипотеке, оплачивая учёбу в вузе своему чаду или обращаясь к платной медицинской помощи, у вас всегда будет возможность вернуть те самые 13%, как это прописано в Налоговом Кодексе Российской Федерации.

Таким образом, если у вас всё получилось, и вы нигде не нарушили правила возврата, то можно сказать вы совсем и не платите никакие налоги, но только тогда, когда ваш случай попадает под условия возврата средств.

С чего не взимается НДФЛ

Помимо этого существуют несколько пунктов, которые автоматически вас огораживают от каких-либо поборов со стороны государства, о которых мы сейчас подробно поговорим.

Сюда входят и оплата больничного листа, и пособия за рождение ребёнка. Вообще, любые пособия ни в коем случае не облагаются никаким налогообложением, причём это правило закреплено на государственном уровне.

Также хочется отметить тот факт, что граждане Российской Федерации уплачивают именно 13% со своей заработной платы, а вот личности, у которых нет российского гражданства, обязаны отдавать в казну уже 30% от своего дохода.

Как вернуть 13%

Существую разные жизненные обстоятельства, которые дают вам право воспользоваться данной поблажкой. Например, строительство дома или его приобретение.

В таком случае вы должны собрать пакет документов, в который входят заявление о предоставлении вычета, свидетельство о регистрации права, разумеется, договор купли-продажи или строительства жилого помещения, ипотечный договор, платёжные документы, например, чеки, различные квитанции и так далее, чтобы вы смогли доказать, что именно вы за всё платили и прочее.

Более подробно со списком можно ознакомиться на официальном сайте налоговой, где вы отыщите для себя всю необходимую информацию, а также узнаете обо всех нововведениях, которые недавно вступили в силу.

В итоге, вы не только узнаете о своих правах, но и с пользой для своего семейного бюджета воспользуетесь ими, чтобы сэкономить лишнюю копейку и потратить её на что-то более практичное или нужное вам.

А вообще, старайтесь не проделывать шутки с уплатой налогов, так как легальных путей уйти от этого практически не существует, за исключением тех, о которых я вам сегодня поведал.

А вот нелегальные могут не только привести к тому, что с вас взыщут ещё больше, чем вы бы заплатили, но и посадят в тюрьму, как это часто бывает с недобросовестными руководителями разных организаций, которые планируют или уже ушли от своих юридических обязанностей.

Об этом я, кстати, уже рассказывал в одной из своих статей, где раскрывал различные способы махинации, предпринятые фирмами для того, чтобы укрыться от налогообложения.

Можете ознакомиться с этой информацией для общего развития, но ни в коем случае не пытайтесь повторить это со своей компанией, так как тогда последствия для вас и сотрудников вашего предприятия могут совсем не обрадовать.

Заключение

В итоге, мы выяснили, как легально смягчить налоговую нагрузку на гражданина РФ и при каких условиях вы можете оформить вычет, либо вообще освобождаетесь от права уплаты налогов.

Надеюсь, вы нашли то, что искали и остались довольны полученными данными, собранными с различных достоверных источников. Всего вам доброго и до новых встреч!

Налоговый вычет: как не платить НДФЛ

Те, кто в недавнем прошлом существенно потратился на лечение, образование или покупку недвижимости, сейчас наверняка готовятся оформлять налоговый вычет. Существует два способа получить его: лично подать налоговую декларацию, запросить вычет и получить всю сумму на свой счет или оформить через работодателя — и на время перестать платить НДФЛ.

Налоговый вычет — это возврат части уже уплаченного налога на доходы физического лица (НДФЛ). Когда вы получаете зарплату, вы платите с нее 13 % подоходного налога. Если вы в течение года потратились на лечение, обучение, покупку недвижимости, государство частично компенсирует затраты: вернет уже уплаченный налог за год, в котором были расходы, или разрешит с этой суммы не платить НДФЛ. Размер вычета зависит от суммы доходов за год, в котором были расходы. Вы не сможете вернуть больше, чем заплатили НДФЛ, даже если сумма вычета окажется больше.

Через налоговую инспекцию или по месту работы?

Чтобы получить вычет «на руки» сразу единой суммой, нужно подать декларацию о доходах. Шаблон для заполнения декларации есть на сайте nalog.ru — и это не сложнее обычной таблицы. К декларации прикладываете все справки и чеки об оплате, добавляете справку 2-НДФЛ с места работы, относите все в налоговую — и ждете. Можно и не относить, а отправить почтой или онлайн в «Личном кабинете налогоплательщика». Вместе с декларацией предоставляете также заявление на возврат НДФЛ. В течение трех месяцев налоговые инспекторы проверяют все документы, а затем переводят деньги вам на счет — на это у них есть еще месяц.

составляет срок подачи декларации на получение налогового вычета

Более удобным способом является получение налогового вычета через работодателя. Можно принести документы сразу, как появился повод, и перестать платить НДФЛ, пока не исчерпаете всю сумму вычета или не закончится год. То есть вместо того чтобы сначала платить государству НДФЛ, а потом возвращать его, вы просто на некоторое время перестаете платить 13 % от зарплаты.

Детали

Когда нельзя оформить вычет через работодателя

• Оформить вычет через работодателя могут только те, кто работает по трудовому договору. Если у вас гражданско-правовой договор, этот вариант не подойдет.

• Нельзя получить через работодателя вычет по расходам на благотворительность или за оценку квалификации. Такого рода вычеты можно получить только через подачу декларации и только в следующем году.

Механизм оформления налогового вычета через работодателя несколько другой. Сначала вы так же собираете все документы, подтверждающие ваши расходы: чеки, договоры с клиниками и образовательными учреждениями, документы о покупке недвижимости. Затем пишете в налоговую заявление с просьбой подтвердить, что вычет вам действительно полагается. Все нужные шаблоны есть на сайте nalog.ru. Добавляете к этому пакету справку 2-НДФЛ, все сканируете и подаете документы через сайт. Лично принести тоже можно.

В течение месяца налоговая инспекция должна прислать уведомление о том, что вы имеете право получать налоговый вычет. Там же будет прописана сумма и реквизиты вашего работодателя. Этот документ нужно отдать в бухгалтерию — и с вас перестанут удерживать налог. Если работодателей у вас несколько — пишите заявления на несколько уведомлений.

Подробности

Сроки действия уведомления

Уведомление действует до конца календарного года. Если до декабря вы не «вычерпали» всю положенную вам сумму, то в январе придется вновь обращаться в налоговую за повторным уведомлением — уже на остаток. Но бумаг тут нужно будет меньше: только справка 2-НДФЛ и заявление.

Заплатят быстрее

Очередность вычетов

Цифра

Предельная сумма социального вычета

120 000 рублей составляет максимальная сумма вычета в год на все виды социальных затрат. Даже если вы потратили на стоматолога для ребенка и свое обучение в автошколе гораздо больше — ваш возврат в год не превысит 15 600 рублей. Исключение — дорогостоящее лечение.

Попробуем посчитать. В один год вы в январе купили квартиру, а в июне заплатили за медицинскую операцию и оплатили ребенку обучение в вузе. Так что у вас есть право на два вычета: имущественный и социальный. В июле вы оформили все документы, чтобы получить вычеты через работодателя, и теперь решаете, какой получать сначала. Затраты по «социальной статье» не превышают 120 000 рублей, значит вы можете претендовать на максимальный вычет — 15 600 рублей. Но вернуть социальную сумму можно только в этом году, на следующий год остаток перенести нельзя. Так что вам выгоднее сначала получить социальный вычет, а затем уже — вычет на покупку квартиры. Пропишите эту последовательность в заявлении и отдайте в бухгалтерию, иначе просто потеряете часть своих денег.

Инструкция

Как получить налоговый вычет у работодателя

1. Собираем документы, подтверждающие оплату и берем справку 2-НДФЛ.

2. Пишем заявление в налоговую с просьбой подтвердить право на получение налогового вычета. Все документы сканируем и отправляем в ФНС через nalog.ru, либо несем лично.

3. Через месяц получаем уведомление о том, что вычет полагается, и отдаем его в бухгалтерию работодателя.

4. Получаем перерасчет: налог за прошедшие месяцы года возвращается, а новый — не удерживается, пока не выплачена вся сумма вычета.

5. Если год закончился, а вычет еще не исчерпан, то берем повторное уведомление в налоговой на оставшуюся сумму. Для этого нужны только 2-НДФЛ и заявление.

Как не платить налог с зарплаты?

Получил от государства деньги за уплаченный мной ранее подоходный налог (НДФЛ). Все знают фразу «Заплати налоги и спи спокойно!». Но никто не слышал фразы «Верни налоги — купи ребенку велосипед!» Хочу поделиться опытом как это сделать.

Подоходный налог — это деньги, которые вы отдаете абирает государство с вашей официальной зарплаты. Например, вы с работодателем договорились об официальной зарплате в 1000р. А по факту получили 870р. Вот эти 130р (точнее 13%) были автоматически удержаны для перечисления в налоговый фонд России. И так каждый месяц из года в год! В принципе, к этому быстро привыкаешь и этот платеж кажется нормальным, естественным.
Итак, все деньги, уплаченные в виде налога государству можно пустить на благо себе и своей семьи
О какой сумме идет речь: это ваша официальная зарплата за год, умноженная на 0.13.
Основанием для возврата налога не может быть любой расход, например, покупка нового iPhone, или пропитание.
Перечень оснований для возврата налога:

·Благотворительность и пожертвования

·Негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование

·Дополнительные страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии

·Имущественный налоговый вычет при приобретении имущества

Обращаю внимание, что возвращаться будет на вся уплаченная по перечисленным пунктам сумма, а 13% от неё.
Вот какой пример расчета приводит сайт nalog.ru : в 2010 году Иванов И.И. получил облагаемый по ставке 13% доход (заработная плата) в размере 100 000 рублей. В этом же году Иванов И.И. заплатил за свое обучение 30 000 рублей и решил заявить социальный налоговый вычет по расходам, связанным со своим обучением. В налоговой декларации он указавает всю сумму своих расходов на обучение – 30 000 рублей. Однако из бюджета ему будет возвращена не вся эта сумма, а соответствующая ей сумма уплаченного налога, то есть 30 000 * 13% = 3 900 рублей.

От начала до конца процесс у меня длился 6 месяцев и было сделано всего два визита в налоговую. Из них 1 месяц безрезультатной отправки документов через сайт Госуслуг, 1 месяц не торопливого заполнения декларации и сбора справок, 3 месяца берет налоговая на проверку декларации, 1 месяц перечисление денег.

Что нужно сделать, чтобы не платить или вернуть себе уже уплаченный налог? Для этого нужно выполнить несколько простых шагов. Перечень шагов зависит от того, по каким из разрешенных поводов, вы собираетесь возвращать деньги. Я выделил такие сценарии:

— Супер лайт . Можно использовать в случае, если у вас есть дети, ходить по оранизациям, собирать документы совершенно не хочется, и сумма уплаченных за год налогов для вас не существенна. Тогда на мизерную часть можно увеличить ежемесячную зарплату всего лишь обратившись в бухгалтерию по месту работы и попросив включить налоговый вычет на ребенка. В этом случае, дополнительно в месяц вы будете получать 200р на каждого ребенка. Ну, или этим можно вообще не заниматься.

— Лайт . Если на ваше имя приобретена квартира, дом, участок земли, то можно опять таки обойтись только визитом в бухгалтерию своей организации. Вам вернут 260 000. Возвращать будут ежемесячно, частями и продлиться это благо пока ваша официальная зарплата за все время с года обращения не достигнет 2 млн.руб. Данную возможность, согласно налоговому кодексу, можно использовать только один раз в текущей реинкарнации. Для тех, кто в браке есть тонкость, об этом ниже.

Если недвижимость или участок земли приобретались в кредит, то не рекомендую идти этим путем. Т.к. всю сумму уплаченного налога можно вернуть на основании расходов по уплате процентов по кредиту (кредит как правило большой и сумма процентов значительно больше, чем уплаченный за год налог). Имущественным вычетом начать пользоваться после выплаты кредита.

— Максимальный. ожно использовать в случае, когда есть и покупка недвижимости и медицинские расходы и обучение и т.д. и месячная официальная зарплата больше 20 т.р. Почему, когда есть большой имущественный вычет, который полностью покрывает уплаченные налоги, лучше использовать и другие основания для возврата денег? Например, официальная зарплата 20 000р в месяц, или 240 000р в год. С учетом этой суммы в течении 8 лет можно в полном объеме возвращать уплаченный налог (240 000р * 0.13 = 31 200р в год) на основании имущественного вычета. Сколько вы будете возвращать денег через 8 лет? Значительно меньше и часть ваших же денег будет оставаться в государственной казне. Вывод: нужно максимально продлить срок, когда вы возвращаете все уплаченные налоги. Как это сделать? Всегда использовать все возможные основания. Т.о. вначале используются вычеты, не ограниченные по общей сумме, например, платная сдача анализов, обучение по управлению проектами, проценты за ипотечный кредит, и т.д. а потом отщипывается кусок от большого конечного пирога — от компенсации за приобретение недвижимости.

Суммарно документов собрать нужно больше, но смысл тоже есть.

Если на семью по перечисленным статьям расходов накопилось больше, чем уплаченный налог, то декларацию на возврат налога может подать каждый из супругов. При этом, есть тонкость. Имущественным вычетом каждый может воспользоваться только один раз. Если имущественный вычет разделить между супругами, то ни один из этих двух супругов не сможет больше воспользоваться вычетом при приобретении другой недвижимости. Т.е. на каждого вычет составляет 360 т.р. или если каждый в отдельности им пользуется (на разные объекты недвижимости), то эта сумма больше. Поэтому, лучше разделить вычет в пропорции 0 и 100%. При следующей покупке вычетом воспользуется другой супруг. Правда, в этом случае сумма вычета будет в 2 раза меньше – 130 т.р.

— Для миллионеров. quot;Мне пох.!»

Какие конкретно нужны документы:

— налоговая декларация по форме N 3-НДФЛ;
— справка о доходах физического лица по форме N 2-НДФЛ (со всех мест работы за год);
— заявление налогоплательщика на возврат налога;

— реквизиты своего банковского счета, на который должен быть зачислен излишне уплаченный налог (могут быть указаны в заявлении на возврат).

Требования к формам заявлений в разных налоговых могут отличаться.

Покупка недвижимости или участка под строительство или ремонт (улучшение жилищных условий).
— заявление о распределении вычетов между супругами, если недвижимость оформлена в совместную собственность. аспределение 0 и 100% признается правомерным.
— копия договора на приобретение жилья;
— копия свидетельства о праве собственности или акта передачи квартиры;
— копии платежных документов, подтверждающих расходы налогоплательщика (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств, расписки о получении денежных средств и др.

Если идти по сценарию «Простой», то можно вернуть деньги не в начале следующего года, а в течении текущего. Подоходный налог перестанет вычитаться из зарплаты с момента обращения к работодателю. Перед обращением к работодателю в налоговой нужно получить подтверждение о наличии права данного налогового вычета. Перечень документов лучше уточнить в вашей налоговой.

Сюда же входят проценты по уплате кредита на приобретение недвижимости или участка или расходы по рефинансированию кредита. Дополнительно нужна справка из банка о сумме уплаченных за год налогов.

Лечение себя и членов семьи супруга, дети до 18 лет, родители).

— договор с медицинской организацией или его копию;
— платежные документы или их копии;
— справку об оплате медицинских услуг (форма от 25.07.2001 N 289/БГ-3-04/256).
— копия документа, подтверждающего родственные отношения: свидетельства о браке, свидетельства о рождении налогоплательщика, свидетельство о рождении ребенка.

Расходы по стоматологии учитываются только заявителя. За членов семьи расходы на лечение зубов не учитываются Документы по стоматологии должны быть оформлены на имя лица, заявившего о предоставлении социального вычет!

Справку об оплате медицинских услуг выдает мед. учреждение. Для ее получения нужны документы:
— чеки и квитанции об оплате и их копии;
— копия ИНН;
— копия паспорта.

Обучение себя и членов семьи

Размер вычета на обучение детей ограничен суммой 50 000р в год.

— договор с образовательным учреждением на оказание образовательных услуг;
— платежные документы, подтверждающие понесенные расходы (чеки контрольно-кассовой техники, приходно-кассовые ордера, платежные поручения и др.).
— если в договоре нет реквизитов лицензии образовательного учреждения – желательно приложить копию такой лицензии.

Важно !, хранить чеки об оплате! Для получения остальных документов в мед.учреждении или учебном заведении нужно сказать кодовую фразу «мне документы в налоговую.» Они всё знают и через несколько дней сделают что нужно.

Для сценария «Максимальный» при подаче заявления нужно указать в каком сумме по какому виду расходов следует вернуть налог. Соответственно, имущественный вычет лучше использовать в самую последнюю очередь, когда все другие основания исчерпаны.

Уважаемые читатели не забывайте ставить лайки и подписываться на канал.