Ответ в банк на запрос документов образец

Образец ответа в банк по запросу документов

Положительная формулировка ответа должна содержать:

  • реквизиты самого запроса (дата и номер его регистрации);
  • пару слов о запросе (основная суть);
  • непосредственно сам ответ.

К примеру, при запросе покупателем расценок на товары можно ответить следующим образом: “В ответ на Ваш запрос от 18 ноября 2017 года № 05-03/273 о предоставлении прайс-листа на новую коллекцию обуви “MaxStyle”, направляем в Ваш адрес актуальный прайс-лист (см. приложение на 5 листах)”. Отрицательно При отрицательном ответе текст формулировки должен содержать:

  • как и при положительном ответе – реквизиты и краткую суть сделанного запроса;
  • причину, на основании которой отклоняется просьба;
  • обоснование причины (со ссылкой на федеральные или локальные нормативные акты).

Способы доставки Ответ лучше направлять способом, указанным заявителем в запросе.

Ответ на запрос банка по 115 фз образец

  • Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип
  • Пояснения в банк: образец документа
  • Ответ на запрос банка по 115 фз образец
  • Блог банкира
  • Экономический смысл операций по счету в банке образец письма
  • Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо
  • Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо образец

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип Как правильно составить ответ на письмо банка — упрощенка В связи с тем, что этот банк не имеет собственных банкоматов в ростове на дону-на-дону, с карты банка образование я переводил средства на карту вашего банка и снимал их в банкоматах банков, входящих в систему орс.

Пример ответа банку на запрос документов и усн

  • Категории
  • Предпринимательское право
  • Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.

Блог банкира Через день позвонила девушка из нашего отделения и сообщила, что в течение часа мои карты и доступ в ИБ будут разблокированы! Неожиданно. Работаем дальше.

Требование банка о предоставлении документов

И только в случае подтверждения этого права, начать формировать образец ответа на запрос о предоставлении информации. Информация Лицо, имеющее доступ к определенным сведениям, должно понимать свою ответственность за незаконные манипуляции с ними, например, передача третьим лицам без законных на это оснований, скрытие всей или какой-либо ее части, или других действий. Любой запрос на предоставление той или иной информации должен быть оформлен в письменной форме.

Образец ответа на запрос о предоставлении информации

Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.Какой ждать ответ? Законов или положений о сроках предоставления ответа нет.
Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.


Выписки из банка могут быть направлены в электронном варианте или же переданы лично в руки лицу, на чье имя и счет они были составлены. Таким же образом, лично в руки передаются справки и документы.

Письмо-запрос

Оформить его можно в двух видах:

  1. Первый способ — рукописный.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип Структура письма, запрашивающего документы, немногим отличается от других писем-запросов:

  • «шапка» (реквизиты отправителя, должность и ФИО получателя);
  • дата, исходящий номер;
  • название запроса, отражающее характер просьбы;
  • личное обращение (кроме запросов в госорганы);
  • суть просьбы;
  • вежливая фраза про сотрудничество и благодарность;
  • завершение документа (подпись, печать).

Скачать пример письма-запроса о предоставлении документов .doc ООО «Персефона»г. Солнечногорск Московской области, ул.Почтовая, 19Тел.(49626) 722-34-18, факс (49626) 722-34-20ИНН 2192847361, КПП 50010007Директору АКБ «Финресурс»А.П. Реутову 10.02.2016 года, исх.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний В них написать, на какие цели работники снимали наличные и почему расход увеличился (например, деньги были нужны на крупную покупку материалов за наличку, на расходы во время командировок и т.д.). К пояснениям можно сразу приложить подтверждающие документы (например, чеки).Еще три распространенных требования банков

  1. Банк требует копию договора, если компания перечисляет займы или платит проценты по полученным займам. Требование правомерно. Банк требует договор займа, чтобы убедиться, что компания не тратит деньги на сомнительные операции, а действительно перечисляет проценты или выдает займы.
  2. Банк запрашивает документы, подтверждающие прибыль предпринимателя, который переводит деньги на личный счет.Такое требование незаконно.
Читать еще:  Как внести новые права в базу РСА?

Мне позвонил сотрудник ростовского филиала и попросил подойти в отделение, где вручил мне запрос на красивом фирменном бланке, где мне предлагалось объяснить экономический смысл операций пополнения карт банка манисендом и через киви и происхождение средств в сумме около 750 000 рублей. Снимал в основном наличными. Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.

Образец ответа в банк по запросу документов

В этом случае ответ на запрос может быть составлен от лица любого сотрудника подразделения, в которое пришло письмо. Как составить письмо-запрос Как любой другой вид деловых писем, данный запрос не имеет унифицированной формы и составляться может в абсолютно произвольном виде. Однако при этом не стоит забывать о том, что письмо-запрос относится к официальной деловой корреспонденции, поэтому для его оформления требуется соблюдать некоторые нормы и правила в части корпоративной этики и делопроизводства.

    Первым делом в нем следует указать адресата, т.е.


наименование компании-отправителя (с адресом и номером телефона для связи), а также название компании-получателя. Тут же при необходимости нужно вписать конкретного сотрудника (его должность и ФИО).

  • Затем следует основная часть, которая касается самого запроса.
    • название;
    • ИНН;
    • адрес;
    • ФИО и подпись руководителя;
    • печать (если применяется организацией).

    Желательно использование фирменного бланка. Скачать пример письма-запроса в налоговую .doc ООО «Затура»г. Москва, 123678, ул. Свободы, 51, оф. 16Тел. (495) 222-67-10, факс (495) 222-67-11ИНН 6173849076В инспекцию Федеральной налоговой службы РФ№1 по г.

    Горожане Следующим был Сити. Тут я честно признаться действительно перегнул палку, и селектов накрутил до черта, и через дебетовку было прокручено очень прилично, и в основном без отлежки и снятием нала. Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю. Важно В один прекрасный день я пришел в банкомат за очередной порцией нала, а он гад сожрал мою дебетовку и написал, что не может отдать и чтобы я обращался на гл.

    По телефону маринки послали меня в отделение, в отделении меня послали в другое отделение. В итоге, когда я наконец дошел с очередным объяснительным письмом, выяснилось, что у меня оказывается запрашивали информацию еще месяц назад по электронной почте, и так как я не ответил, заблочили карты. Экономический смысл операций по счету в банке образец письма Далее надо привести аргументы, откуда такой интенсивный оборот наличности.
    Структура письма, запрашивающего документы, немногим отличается от других писем-запросов:

    • «шапка» (реквизиты отправителя, должность и ФИО получателя);
    • дата, исходящий номер;
    • название запроса, отражающее характер просьбы;
    • личное обращение (кроме запросов в госорганы);
    • суть просьбы;
    • вежливая фраза про сотрудничество и благодарность;
    • завершение документа (подпись, печать).

    Скачать пример письма-запроса о предоставлении документов .doc ООО «Персефона»г. Солнечногорск Московской области, ул.Почтовая, 19Тел. (49626) 722-34-18, факс (49626) 722-34-20ИНН 2192847361, КПП 50010007Директору АКБ «Финресурс»А.П. Реутову 10.02.2016 года, исх.

    Памятка. Что делать, если пришел запрос из банка по 115 ФЗ?

    Успокоиться

    Письмо банка — это только запрос документов. Не обвинение и не приговор заговор против бизнеса в России. Не слушайте профессиональных бизнес-тренеров и консультантов. Они зарабатывают на страхе перед проверками. Вам бояться нечего.

    Смириться с тем, что документы надо предоставить.

    Похоже на беседу с сотрудником ГИБДД, который предлагает подуть в трубку. Подуйте и инспектор отстанет. Откажитесь, сославшись на всепланетную свободу личности и сразу станете виновным, пили алкоголь или нет. Также и с запросом банка. Соберите документы и вопросы прекратятся, если нет откровенных нарушений закона. Откажитесь и попадите в категорию риска с закрытым счетом и в черном списке.

    Составить план подготовки документов.

    План нужен для расчета времени сбора документов. Банк дает 10 дней на предоставление документов с даты получения запроса.

    Банки по 115 ФЗ требуют несколько типов документов:

    • Справки из налоговой о задолженностях перед бюджетом, платежки с выплатами в налоговую и фонды за последний год. Срок предоставления справок по регламенту налоговой составляет 10 дней. Закажите их в день запроса. Поможет электронный документооборот с налоговой инспекцией.
    • Справки об открытии счетов из банков и оборотам по счетам, если у вашей компании открыто несколько счетов в разных банках. Закажите их через банк-клиент. Если у вас его нет, то поезжайте сразу в отделение банка. Обратите внимание на сроки предоставления справок. Например, Альфа банк предоставляет справки сразу, а Сбербанк в течение одного-двух дней. Уточните в банке.
    • Договоры с контрагентами, накладные, акты и счета-фактуры. Обычно дается список конкретных компаний, но встречаются расплывчатые формулировки. Собирайте все, что есть и можете быстро получить. Для банка достаточно простых копий. Нотариально заверять не надо.
    • Объяснения экономической целесообразности отдельных транзакций. Пишем только по документам. Переписываем из договоров.
    Читать еще:  Подать на развод если свидетельство утеряно

    Если не успеваете

    Нет повода паниковать. Обратитесь в банк, расскажите о причинах задержки. Обычно идут на встречу. Если договориться не удалось, то напишите объяснение, приложив запрос, который отправили для получения документов. Например, если налоговая не успевает подготовить справку, то приложите копию обращения из личного кабинета налогоплательщика или личного обращения.

    Если нет документов

    Обычное дело. Всего можно не найти. Особенно это касается документов от контрагентов. Нашли не все накладные и акты, отсутствуют некоторые предложения. Сдавайте как есть. Открою секрет. Вы уже лояльны и законопослушны на фоне тех, кто проигнорировал запрос. Будет ли банк разбираться в каждой бумажке и придираться по мелочам? Не уверен.

    Сдайте в срок

    Обязательно в срок. Предусмотрите пробки на дороге, задержку совещания и звонок родителей. Сделайте все заранее.

    Зачем делают запрос в банк о предоставлении информации? Правила оформления и образец документа

    Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.

    Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

    Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-92 . Это быстро и бесплатно !

    В каких случаях подается?

    Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:

    • необходимость получить информацию о состоянии счета;
    • необходимость получить копии документов;
    • высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
    • предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
    • запросить реструктуризацию кредита.

    Что требовать нельзя?

    Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.

    Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26. Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

    • Cудам и арбитражным судам.
    • Налоговым органам.
    • Счетной палате Российской Федерации.
    • Пенсионному фонду.
    • Фонду социального страхования Российской Федерации.
    • Органам принудительного исполнения судебных актов.

    К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.

    Оформление документа

    Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.

    Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.

    Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.

    Содержание

    Письмо в банк не должно быть переполнено ненужной информацией. Содержательная часть документа должна состоять из описания причины обращения. Структура запроса выглядит следующим образом:

    Угловое заполнение

    • В правом верхнем углу обязательно указывается название банковской организации.
    • Фамилия имя и отчество (Ф.И.О.) специалиста, которому направляется запрос, директору отдела или учреждения.
    • Организации, обращающиеся в банк, должны соблюдать и угловое заполнение документа в левой верхней части, где указывается название предприятия отправителя, контактные данные ответственного лица, фактический адрес.
    • Контактные данные для частных лиц указываются в правом углу под именем и должностью специалиста. Частное лицо может не указывать данные конкретного сотрудника. В случае, если нет сведений о том, кому должно быть направлено письмо, под названием банка, делается пометка «Для уполномоченного лица».
    Читать еще:  Как проверить штрафы гибдд когда и где зафиксировал

    Основная часть

    В ней указывается причина, по которой лицо обратилось в учреждение. Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований.

    Дата, подпись, печать

    Запрос визируется подписью отправителя. Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.

    Правила написания

    Придерживаясь основных правил составления письменных запросов в банк можно грамотно и корректно оформить обращение и получить необходимую информацию.

    Подробнее о том, как писать писать запрос о предоставлении информации, мы рассказывали здесь.

    На выписку из счета

    Придерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:

      Номер и дата действующего договора с банком.

    Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.
    Изложение причины.

    «Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору.
    Ссылки на законы, если это необходимо.

    Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.

  • Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).
  • На предоставление документов

    При наличии отношений с банком, в частности кредитных отношений, организация, физические или частные лица могут составить запрос на предоставление документов по имеющейся задолженности: штрафы, пеня, непогашенные кредитные выплаты. Например, «Прошу предоставить документ об отсутствии (наличии) задолженности за период действия кредитного Договора №5678 от 3.10.2017 года» Предоставление документов потребуется в случае утери последних.

    Основная часть, в таком случае, будет содержать такое обращение: «В связи с утерей (порчей) документов, просим предоставить и переподписать при необходимости копию Договора с компанией «Ремсервис», а также предоставить все операции по счету № 7890567890.» В остальном, структура обращения остается неизменной.

    Подробнее о составлении письма с запросом о предоставлении документов, можно узнать здесь.

    О наличии открытых счетов

    Содержательная часть документа должна состоять из вежливого обращения и причины данного запроса, а также ссылки на закон, например: «На основании письма ФНС России от 23.05.2011 г. № ПА-4-6-б/8136 просим предоставить справку о наличии всех открытых счетов.

    Здесь следует указать цель получения документа: «Данная справка будет использована для обращения в судебные инстанции». Данные составителя в обязательном порядке указываются в углу документа.

    Подробнее о справке об открытых счетах, вы узнаете тут.

    Как отправить?

    Направить запрос можно несколькими способами:

    1. Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
    2. Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
    3. Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.

    Какой ждать ответ?

    Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.

    О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.

    Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком. Для решения споров или других вопросов наличие письменного запроса и ответа на него может стать решающим.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-47-92 (Москва)
    Это быстро и бесплатно !

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector