Фирма в процедуре банкротства как взыскать долг

Можно ли взыскать долги с обанкротившейся компании?

Любой бизнес – это риск. В сложной экономической ситуации не всем удаётся удержаться на плаву. Банкротство при ведении бизнеса становится неизбежным процессом при отсутствии возможности расплатиться с долгами. Важно понимать, как этот процесс строится.

Определение банкротства содержится в Федеральном законе от 26.10.2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»:

Несостоятельность (банкротство) – признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объёме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

В деле о банкротстве применяются такие процедуры, как наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство и мировое соглашение.

Рассмотрим алгоритм действий кредиторов при признании должника несостоятельным (банкротом) и открытии конкурсного производства.

После завершения конкурсного производства юридическое лицо прекращает свое существование и взыскать долги с него невозможно.

Арбитражный суд, рассмотрев заявление о признании компании банкротом, делает вывод об отсутствии возможности у организации в полном объёме погасить долги. При этом суд выносит решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Целью такой процедуры является соразмерное удовлетворение требований кредиторов. Для проведения конкурсного производства судом назначается конкурсный управляющий — лицо, к которому переходит управление делами должника. Одной из задач его деятельности является формирование конкурсной массы – имущества должника, из которого будет производиться погашение требований кредиторов. Для этого управляющий осуществляет инвентаризацию имущества должника и его реализацию, взыскивает дебиторскую задолженность.

По завершении конкурсного производства юридическое лицо исключается из ЕГРЮЛ.

Сообщение о введении конкурсного производства публикуется в газете «Коммерсант». В течение двухмесячного срока c даты публикации сообщения арбитражным судом принимаются заявления о включении в реестр требований кредиторов. В случае несоблюдения указанного срока требования могут быть признаны обоснованными, но в реестр не включаются. Они подлежат удовлетворению после требований включенных в реестр.

В случае введения конкурного производства после процедуры добровольной ликвидации, срок принятия заявлений о включении в реестр требований кредиторов сокращается до одного месяца.

Условием включения в реестр требований кредиторов является наличие неисполненного обязательства. Денежные обязательства, возникшие до открытия конкурсного производства, могут быть включены в реестр вне зависимости от наступления срока их исполнения.

Алгоритм включения в реестр требований кредиторов:

Подготовка заявления о включении в реестр требований кредиторов;
Формирование приложения – сбор полного пакета документов, подтверждающих требования, включая договоры, платёжные поручения, акты выполненных работ и т.д.;
Направление копии требования арбитражному управляющему;
Подача заявления в арбитражный суд;
Участие в судебном заседании по рассмотрению обоснованности требований;
Вынесение судом определения о включении требований в реестр требований кредиторов или об отказе во включении в реестр;
Требование включается в реестр конкурсным управляющим на основании определения арбитражного суда.

Включенные в реестр требований кредиторы имеют право на участие в собраниях кредиторов, что позволяет влиять на ход процедуры.

Вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.

Требования кредиторов по текущим платежам удовлетворяются в следующей очередности:

в первую очередь удовлетворяются требования по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве, выплатой вознаграждения арбитражному управляющему, взысканием задолженности по выплате вознаграждения лицам, исполнявшим обязанности арбитражного управляющего в деле о банкротстве, требования по текущим платежам, связанным с оплатой деятельности лиц, привлечение которых арбитражным управляющим для исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве в соответствии с настоящим Федеральным законом является обязательным, в том числе с взысканием задолженности по оплате деятельности указанных лиц;
во вторую очередь удовлетворяются требования об оплате труда лиц, работающих или работавших (после даты принятия заявления о признании должника банкротом) по трудовому договору, требования о выплате выходных пособий;
в третью очередь удовлетворяются требования об оплате деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, в том числе о взыскании задолженности по оплате деятельности этих лиц, за исключением лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта;
в четвертую очередь удовлетворяются требования по коммунальным платежам, эксплуатационным платежам, необходимым для осуществления деятельности должника;
в пятую очередь удовлетворяются требования по иным текущим платежам.

Погашение требований кредиторов, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом, осуществляется из конкурсной массы в следующей очерёдности:

в первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, а также расчеты по иным установленным настоящим Федеральным законом требованиям;
во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и (или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

Требования кредиторов второй очереди удовлетворяются пропорционально в следующем порядке:

в первую очередь — требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, в размере не более чем 30 000 рублей за каждый месяц на каждого человека;

во вторую очередь — оставшиеся требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору;

в третью очередь — требования о выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности.

в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами, в том числе кредиторами по нетто-обязательствам.

Читать еще: Как оплачивается работа в праздничные дни?

Таким образом, требования по обязательствам, возникшим из хозяйственных договоров, включаются в третью очередь погашения требований кредиторов. Требования каждой очереди удовлетворяются только после полного удовлетворения требований предыдущей очереди.

Регулярная проверка контрагента на предмет введения в отношении него процедуры конкурсного производства позволяет вовремя подготовить документы и обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов.

Получить информацию о введении в отношении компании конкурсного производства можно из следующих источников:

http://kommersant.ru/bankruptcy — газета «Коммерсантъ» имеет статус официального издания для публикации сведений, предусмотренных Федеральным законом РФ «О несостоятельности (банкротстве)».
http://kab.arbitr.ru — картотека арбитражных дел. Позволяет получить информацию о делах, находящихся в производстве арбитражных судов РФ.
http://fedresurs.ru — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц, информационный ресурс, содержащий сведения о введении процедуры наблюдения, конкурсного производства.
http://nalog.ru — официальный сайт ФНС России. Позволяет получить сведения о состоянии юридических лиц (в частности, нахождение в стадии ликвидации).

Распространённые ошибки, допускаемые кредиторами:

предъявление требования вне установленного срока;
предъявление требования до публикации сообщения о введении процедуры в деле о банкротстве;
предъявление требования к несостоятельному должнику в виде претензии;
отказ от включения требований по обязательствам, срок исполнения которых не наступил;
подача искового заявления о взыскании долга с компании, находящейся в процедуре банкротства.

Ознакомиться с услугами по данному направлению

Долги банкрота

Если должник объявляет себя банкротом, то кредиторы сталкиваются с проблемами взыскания задолженности.

Ситуация с взысканием долгов у банкрота многим кажется безвыходной и малоперспективной. Ведь у неплатежеспособной компании или физического лица, как правило, нет ни денег, ни имущества, чтобы вернуть средства в адрес кредиторов. Однако законодательные механизмы по возвращению кредитных средств работают и в отношении неплатежеспособных физических и юридических лиц. Все, о процедуре взыскания долга с банкрота – читайте в материале.

Суть банкротства

В России процедуру банкротства регулирует закон «О несостоятельности (банкротстве)». Признание неплатежеспособной позволяет компании, лишившейся прибыли и не имеющей средств для погашения кредитных обязательств, выйти из бизнеса с наименьшими потерями. Простой вариант банкротства предусматривает продажу имущества компании с молотка с последующим погашением долгов, более сложный включает в себя ряд санационных, оздоровительных мероприятий с той же целью – вернуть себе деньги.

Стоит отметить также доступность процедуры банкротства не для всех юридических и физических лиц. Так, компания может инициировать процедуру, если долг перед контрагентами достиг 100 000 рублей, а физическое лицо признается неплатежеспособным, если задолженность превысила 500 000 рублей. Имеет значение и срок просрочки – от трех месяцев. Статус банкрота присваивается только по решению арбитражного суда. Инициировать процедуру могут кредиторы, сам должник или налоговая инспекция Российской Федерации.

Можно ли взыскать долг?

Если должник объявляет себя банкротом, то кредиторы сталкиваются с проблемами взыскания задолженности. Предположим, неплатежеспособным оказалась фирма, денежных средств она не имеет и единственной возможностью расплатиться с долгами оказывается продажа имущества. С этой целью суд лишает руководство компании возможностью распоряжаться своими активами, арбитражный управляющий перебирает на себя основные обязанности начальства, он следит за тем, какие сделки совершаются и рассчитывается с текущими кредиторами.

Взыскание задолженности с банкрота становится первоочередной задачей такого управляющего. При этом, последствия проведения процедуры неплатежеспособности коснутся юридического или физического лица не только в сфере возвращения задолженностей.

Статья 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» предусматривает такие ограничения для банкротов:

Запрет занимать руководящую должность в течение трех лет
Обязательное извещение о факте банкротства новых кредиторов в течение пяти лет
Запрет на повторное объявление себя банкротом в течение пяти лет

Можно ли взыскать долг с физического лица?

Если речь идет о физическом лице, гражданине РФ, то встречаются такие типы долгов: другим гражданам по расписке, по коммунальным услугам, ипотеке, потребительским займам. Уже через три месяца невыполнения обязательств россиянин может признать себя банкротом.

На первом этапе возможно взыскание долга с банкрота во внесудебном порядке, с этой целью должнику отправляется уведомление по почте с просьбой погасить задолженность в течение одного месяца. Документ необходимо составить в двух экземплярах – один оставить у себя.

Экономисты напоминают, что направление письменной претензии является обязательным, факт статуса банкрота в данном случае не играет особой роли для кредитора. Если лицо отказывается выплачивать долг или вообще не выходит на связь, попробовать взыскать долг с банкрота можно через суд. О подготовке иска следует уведомить и неплатежеспособное лицо, направить документ заказным письмом – уведомление и опись.

Читать еще: Административное выдворение за пределы РФ иностранного гражданина

Как взыскать долг с банкрота-юридического лица?

Банкротство уже не кажется российским бизнесменам чем-то необычным, к сожалению, угроза того, что контрагент в один день перестанет быть платежеспособным не обходит ни одну бизнес-отрасль.

Особенно актуальной процедура стала для компаний, не выдерживающих конкуренции. Первоочередными кредиторами в ситуации банкротства фирмы становятся даже не банки, а сотрудники, не получившие заработную плату. Давайте рассмотрим механизм взыскания задолженности с работодателя, признанного неплатежеспособным.

Отправка письменного требования погасить долги

К заявлению необходимо приложить справку, устанавливающую размер заработной платы и дубликат трудового договора. Срок выплаты устанавливается стандартный – 30 дней. Если в течение месяца работодатель не дал о себе знать, придется готовить документы для суда. Не советуем медлить, каждый кредитор, большой и маленький, должен быть внесен в реестр требований. Он закрывается спустя два месяца после начала дела о банкротстве.

Взыскание задолженности с банкрота через суд

Чтобы взыскать задолженность через суд, кредитору придется отнестись к делу максимально ответственно. Действующее законодательство разделяет требования кредиторов на установленные и условно установленные – категория зависит от возможности подтвердить факт задолженности. Отметим, что установленными считаются лишь требования с соответствующим решением суда или официальным документом, в котором банкрот сам признает себя должником.

Взыскание долгов с банкрота не обходится без процедуры обсуждения долговых требований. Банкрот может признать или не признать претензии кредиторов. Однако для лица, желающего взыскать долг обязательным условием остается заявление о требованиях в арбитражном суде во время текущего производства по делу или рассмотрения искового заявления.

Порядок взыскания задолженности с банкрота

Взыскание долгов с банкрота проводится в установленном законодательством порядке. Если есть люди, которым банкрот навредил (здоровью или жизни), то они станут первоочередными кредиторами. Затем идут алиментные долги, заработные платы и пособия. Только в третью очередь взыскиваются задолженности кредиторов, в том числе залоговых. После определения перечня долгов банкрота, всем сторонам надлежит решить, какую методику присвоения статуса банкрота они выберут.

Можно продать имущество предприятия на аукционе или провести процедуру оздоровления. Как правило, заключается соглашение о реструктуризации на срок до пяти лет. За это время должник обязуется вернуть все средства предприятиям. А как взыскать с банкрота долги, если по прошествии этого времени они не выплачены? Тогда компанию ждет ликвидация и в уплату задолженности пойдут средства, полученные от продажи активов. Любой кредитор вправе оспорить план выплаты долгов, если он покажется ему нерациональным. Для этого следует обратиться в суд с просьбой о замене управляющего.

Каким должно быть исковое заявление?

Как же взыскать долг, если должник находится на стадии банкротства? Процесс необходимо начать с составления искового заявления. Успешность дела во многом зависит от грамотности документа. Пользуйтесь нашими советами: укажите четкие координаты истца и ответчика, детально опишите финансовую ситуацию и суть претензии, приложите доказательства – например, соглашение о предоставлении кредита, укажите сумму долга и объясните, как вы ее рассчитали (если предусмотрены штрафы и пени, укажите их размеры). Теперь вы знаете, как получить долг с банкрота и какие действия с этой целью стоит предпринять.

Помните, что в Российской Федерации предусмотрена процедура взыскания средств даже с физического или юридического лица, признанного банкротом. Процесс часто оказывается длительным и долгим, поэтому в судебном разбирательстве кредиторам помогают юристы и адвокаты. Они поспособствуют более быстрому решению дела.

Что делать если должник уже в процедуре банкротства?

Чаще всего получить с должника причитающуюся кредитору денежную сумму в процессе банкротства не столь сложно, как может показаться. Достаточно грамотно и своевременно подать заявление в суд о том, чтобы Вас включили в формирующийся реестр требований кредиторов в отношении конкретного должника. Но что если, планируя взыскать задолженность, Вы обнаружили, что процесс банкротства давным-давно запущен, но при этом Вас, как потенциального кредитора, никто об этом не уведомил?

Подобные случаи нередки в юридической практике ликвидации компаний. В большинстве случаев за ними стоят попытки недобросовестного должника, не желающего исправно платить по счетам, инициировать и провести процедуру банкротства на максимально выгодных для себя условиях.

Можно ли обратить в свою пользу тот факт, что должник уже находится в процедуре банкротства? Можно ли, что не менее важно, в принципе избежать возникновения подобных ситуаций? Попробуем разобраться.

Внимание: первые «звоночки»!

Порядок закрытия ООО и других юридических лиц предполагает, что ликвидация компании происходит далеко не в один день. Именно потому в арсенале у нечестного кандидата на банкротство достаточно времени для того, чтобы полностью обрести контроль над процедурой банкротства. Чтобы этого не произошло, стоит обратить внимание на следующие тревожные симптомыделового поведения Вашего должника:

Обещания вернуть задолженность чуть позже, «потерпеть» еще неделю, месяц-другой и т. д.
Следующая за этим «веская причина» отсрочить выплату долга еще на месяц
И, наконец, последний сигнал – подача должником заявления в суд на признание его банкротом

Читать еще: Нужно ли платить фсс по договору гпх со штатным сотрудником

Даже если исковое заявление на признание Вашего должника финансово несостоятельным подал не он сам, а некий другой кредитор, расслабляться не стоит. Ведь не исключено, что это подставное юридическое лицо, вступившее в сговор с должником, или подконтрольное ему предприятие. Согласно Федеральному закону о банкротстве, именно заявитель получает возможность выбирать арбитражного управляющего, а также обладать решающим голосом при формировании и проведении иных процессов, которые предусматривает порядок закрытия ООО и прочих предприятий. Таким образом, законодательный «перевес» в этой ситуации окажется всецело на стороне должника.

Что делать, чтобы Вас не вытеснили из процедуры банкротства?

Как мы видим, часто потенциальный банкрот проявляет заинтересованность по поводу того, чтобы основную часть кредиторов не оповестили о начавшейся процедуре признания финансовой несостоятельности. К подобным трюкам не раз прибегали различные ГУПы, МУПы и другие организации, занятые не только в сфере ЖКХ. Тем не менее, можно застраховать себя от нежелания должника платить, проделав, как минимум, следующие манипуляции:

Регулярно просматривайте специализированную рубрику газеты «Коммерсантъ»: еще в 2008 году эта газета была официально аккредитована Правительством РФ как единственное издание, публикующее всю информацию о грядущих ликвидациях компаний по всей России.
В обязательном порядке включайте в договоры пункт о том, что Ваш деловой партнер обязуется предварительно информировать Вас о любой существующей угрозе банкротства

Кроме того, за нарушение данного пункта договора следует предусмотреть определенные санкции. Подобный текст договора сыграет вам на руку при возможном обращении с жалобой в адрес арбитражного суда.
Проводите мониторинг финансового положения своих деловых партнеров. Для этого используйте сведения, публикуемые на интернет-сайтах арбитражных судов, а также в ФНС, расположенных по месту юридической регистрации партнера.

Если процесс уже запущен…

Предположим, Вы выяснили, что должник или некий кредитор уже обратился с исковым заявлением в суд по поводу признания его банкротом. Для спасения положения Вам следует без промедления предпринять аналогичные действия. Ведь в случае признания первого заявления необоснованным, суду ничего другого не останется, как утвердить арбитражного управляющего, кандидатура которого будет обозначена в следующем заявлении, которое будет признано обоснованным.

Если интересующий Вас должник уже находится в процедуре наблюдения, Вам следует обратиться с заявлением в суд на Ваше включение в реестре требований кредиторов. Медлить с этим также не следует, ведь сразу же после принятия судом решения о Вашем включении в реестр, Вы сможете полноправно влиять на процедуру банкротства посредством присутствия и голосования на собрании кредиторов и др.

В то же время стоит подать также и заявление о том, что Ваши права как кредитора были нарушены. Так Вы повысите вероятность того, что дружественный должнику управляющий будет уже не в состоянии скрыть факт умышленного банкротства.

Как догадаться о том, что кредитор «подставной»?

Будучи полноправным членом собрания кредиторов, Вы сможете без труда определить мнимого кредитора или группу подставных лиц. Наиболее часто их финансовые требования насчитывают около 70% от общей стоимости заявленных активов должника. Таким образом, на собраниях кредиторов те самые дружественные должнику 70% голосов будут определять конечный результат процедуры.

Не допустив того, чтобы даже 20% фальшивых голосов присутствовали в реестре, реальные кредиторы существенно облегчат борьбу за свои финансовые права, обращая порядок закрытия ООО и юридических лиц в пользу реальных долговых требований. Главное – это Ваши решительные и согласованные действия против мнимых заимодавцев.

Другие методы отстаивания прав кредитора

Если даже все вышеперечисленное не возымело действия, сдаваться не стоит. Например, можно предпринять следующие шаги:

Направить жалобу в адрес существующего арбитражного управляющего(это возможно, если Вам удастся подтвердить ущемление Ваших прав и нанесенный Вашей компании ущерб по его вине).
Обжаловать итоги решения по результатам собрания кредиторов, а такжеоспорить финансовый анализ должника, доказав впоследствии факт преднамеренного банкротства. Для этого следует более внимательно изучить то, что арбитражные суды обычно проверяют крайне редко – содержание различных графиков, коэффициентов и других документов, поясняющих, в каком направлении утекали активы должника. Также можно уличить во лжи финансового управляющего, выявив неполный список документов, выборочное раскрытие сведений, относящихся к сделкам, осуществленным должником и т. п.
Ходатайствовать в МВД России и другие специализированные органы о проверке наличия в действиях управляющего либо должника действий, подпадающих под действие УК РФ.

В заключение следует сказать, что практика борьбы с контролируемыми банкротствами в России еще только складывается, и многие формулировки и доказательства до сих пор выглядят слишком размытыми для того, чтобы быть безоговорочно принятыми судом. Однако не стоит радовать недобросовестных банкротов, опуская руки. Благодаря собственным активным действиям и помощи специалистов компании «СВ-банкротство» Вы получите реальный шанс на возврат активов, принадлежащим Вам по праву.