Какие документы собрать для возврата процентов

Документы для возврата налога

Декларация, справка 2-НДФЛ и заявление

1. Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (оригинал). Ее можно заполнить на нашем веб-сайте в разделе «Декларация 3-НДФЛ» / «Заполнить онлайн».

2. Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал). Правильное заявление Вам сформирует вместе с декларацией наш веб-сайт: «Декларация 3-НДФЛ» / «Заполнить онлайн» (только для деклараций, начиная с декларации за 2014 год).

3. Справка(и) 2-НДФЛ о доходах за тот год, за который Вы хотите вернуть налоги, выданная работодателем (оригинал). Бухгалтерия Вашего работодателя будет знать, что такое форма 2-НДФЛ.

По сумме, уплаченной за жилье

4. Договор о приобретении (копия).

5. В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность. Это — свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года. В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) — акт передачи квартиры.

6. Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное (копии).

По процентам по ипотечному кредиту

7. Кредитный (ипотечный) договор (копия).

8. График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.

9. Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал). Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.

10. Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии). Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, нужно будет приложить документы, подтверждающие оплату. Таково формальное требование инспекции. Если таких документов не сохранилось, то нужно в банке взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов. Такая выписка заменит платежные документы.

По отделке (ремонту) жилья

11. Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку.

В случае совместной собственности или возврата за супруга

12. Заявление (его также иногда называют «Соглашение») о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Не требуется ни нотариальное заверение этого документа, ни присутствие при подаче этого документа второго собственника (собственника, который не подает декларацию). Вот здесь можно скачать образец заявления для ситуации без вычета по процентам по ипотеке, а здесь для ситуации с вычетом по процентам по ипотеке.

Примечание. По старым правилам (если право на вычет у Вас наступило до 2014 года) такое соглашение обязательно делается в случае общей совместной собственности. По новым правилам (если право на вычет у Вас наступило с 2014 года, включая 2014 год) такое соглашение, как правило, делается, только если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Если стоимость жилья 4 млн рублей или более, в любом случае каждому полагается по 2 млн рублей вычета, поэтому распределять ничего не нужно. И соглашение не нужно.

13. Свидетельство о браке (копия).

В случае долевой собственности с ребенком или возврата за ребенка

14. Свидетельство о рождении ребенка (копия).

Как получить максимальный вычет быстро и просто?

Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

Пенсионерам, которые переносят вычет на прошлые годы

15. Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья. Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.

В случае решения суда

16. Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию). В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно.

В случае подачи документов за другого человека

17. Доверенность (копия).

Как подготовить и заверить документы

Декларация 3-НДФЛ и заявление подаются в оригинале. Мы также рекомендуем подавать оригинал справки 2-НДФЛ, справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно. В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов. Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки. Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе.

При заверении копий самостоятельно, такое заверение должно включать фразу «Копия верна», Вашу подпись, расшифровку подписи (лучше фамилия, имя, отчество полностью), дату заверения.

Заполняем налоговую декларацию

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Если Вы собираетесь получать вычет за 2018 год

Если Вы хотите вернуть налоги за 2018 год, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2019 года. Кроме того, программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2019 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.

Читать еще:  Договор поставки товара образец скачать бесплатно

Документы, необходимые для возврата процентов по ипотеке: актуальный список 2019 года

За 2018-2019 годы ипотека стала самым популярным банковским продуктом. Люди желают иметь собственное жилье. Лучше платить кредит за квартиру, чем снимать чужое жилье. Налоговый вычет средств – актуальная тема, которая волнует потребителя. Рассмотрим подробнее этот вопрос.

Смысл налогового вычета

Ипотечный кредит не одобрят человеку, который не имеет официального трудоустройства. Это говорит о том, что каждый заемщик регулярно проводит отчисления в ФНС в виде подоходного налога, который составляет 13% от заработной платы.

Налоговый вычет – это возврат средств, которые пользователь заплатил за квартиру. Условия распространяются также и на проценты, которые необходимо выплатить. Существуют правила и нормы, установленные налоговым кодексом РФ.

В соответствующей статье (21) вы сможете найти положения, которые регламентируют порядок возврата налогового вычета. Есть ограничения, больше положенной суммы клиент получить не сможет. Иногда документы оформляются на несколько лет, но каждый год заново предоставляются справки на возмещение налога.

Эта государственная услуга позволяет немного облегчить финансовое положения после приобретения жилой площади. Некоторым удается сделать на полученные деньги ремонт, другие делают запрос работодателю, чтобы тот не взимал с ним процент 13% с официальной заработной платы.

Потенциальные получатели государственной помощи

Налоговый кодекс установил, что возврат средств ндфл при ипотеке положен:

  1. Людям, которые взяли целевой кредит на покупку жилья (ипотеку).
  2. Человеку с официальной заработной платой, который исправно выплачивает налоги.
  3. Иностранным гражданам, которые трудоустроены и выполняют налоговые обязательства перед государством.
  4. Супругам, которые распределили доли на имущество мирным путем.

Вычет не положен:

  • Лицам, которые взяли потребительский кредит на любые цели.
  • Индивидуальным предпринимателям с действующими простыми схемами уплаты налога.
  • Женщинам, которые находятся в декретном отпуске и не получают зарплату.
    Пенсионерам возрастной категории 70+.
  • Человеку, который имеет задолженности по кредитам, перед приставами.

В каком случае можно частично вернуть уплаченные по ипотеке проценты

Специалисты утверждают, что такой возврат денежных средств возможен. Необходимо соблюсти следующие условия:

  • Наличие официального дохода. Государство РФ может вернуть частично средства только с доходов, которые числятся в налоговой декларации.
  • Размер суммы не может быть выше той, что вы уже выплатили в налоговый фонд.
  • Клиент должен подать заявку в налоговую после перечисления установленного объема НДФЛ.
  • Заявитель не может иметь долги перед РФ.
  • Женщина в декретной отпуске и неработающий пенсионер не могут получить налоговый вычет, даже частично.
  • Правом возврата НДФЛ можно пользоваться только однократно.

Максимальная сумма

Чтобы рассчитать сумму, положенную по закону, нужно понять, как производится вычет налога по ипотеке. Когда вы приступаете к расчету средств, то нужно стараться учесть множество ограничений, которые затрудняют положение клиента. Иногда из-за незнания некоторых деталей пользователь не поучает положенные ему 13 процентов от покупки жилья.

Государством устанавливается максимальный порог налогового вычета. Он не может быть выше 2 миллионов рублей на стоимость жилья и 3 миллионов рублей на проценты, которые выплачивает заемщик. 13 процентов от этих сумм составят 260 000 рублей и 390 000. Максимальный возврат денег будет составлять 650 000 рублей. Потребитель не сможет получить больше указанной суммы, какой бы дорогой не была его квартира.

Государства не сможет выплатить вам больше 650 000 рублей, но меньше запросто. Если клиент заработал миллион, купил квартиру на 500 000 рублей, то вычет будет составлять столько же, а 13% от него будет 65 000 рублей.

Таким образом, положенные 130 000 от полумиллиона в течение 24 месяцев. Если вы оформляете долевую собственность, то распределяться сумма будет, исходя из положенных каждому участнику процесса долей.

Когда супруги приобретают квартиру в качестве совместной собственности, они пишут соответствующее заявление, где указаны их части. Исходя из оформленных документов, будет рассчитываться величина налогового вычета мужу и жене. Доля может быть до 10% до 90%. Если один задействованный участник уже получил имущественный возврат, то второму не выплатят более 50%.

Порядок возврата НДФЛ

Вернуть деньги, которые плательщик внес в казну государства, можно легко и безопасно.

Нужно лишь соблюдать ряд главных правил:

  • Собрать всю документацию, которая необходима для получения вычета в 2019 году. Особенно важно соблюсти точность, если вы отправляете почтой. К тому моменту, когда инспектор найдет ошибку и отправит бумаги назад может пройти слишком много времени.
  • Грамотно заполнить декларацию типа 3ндфл. Там надо отметить личные данные плательщика, объем ссуды в банке, уровень заработной платы.
  • Подать собранный пакет документов в фискальное отделение. Если вы делаете почтовое отправление, то надо обязательно приложить опись содержимого посылки.
  • Заключительный этап – проверка бумаг налоговой инспекцией. Если вам дали положительный ответ, то вы получаете возврат денег после указания расчетного счета в банке, куда должно произвестись зачисление.

Документы

Для того, чтобы оформить имущественный вычет по ипотеке через налоговую, нужно собрать ряд документов. Для подачи в инспекцию потребуется следующий перечень документов:

  1. Паспорт гражданина РФ;
  2. ИНН;
  3. Договор купли-продажи;
  4. Документация, которая подтверждает право о собственности человека;
  5. Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ;
  6. Две квитанции об оплате;
  7. Оригинал справки формы 2ндфл;
  8. Заявление на имущественный вычет;
  9. Оформленный график платежей по ипотеке;
  10. Банковская справка, где есть номер для перевода денег.

Любой гражданин, которому уже исполнилось 18 лет. Главное условие:

  • Официальное место работы;
  • Регулярное отчисление средств в налоговую службу.

Главное, чтобы человек регулярно выплачивал подоходный налог в инспекцию. Тогда ему будет положен имущественный вычет. Если у квартиры два собственника, чаще это муж и жена, то потребуется принести свидетельство о заключении брака. Специалисты налоговой требуют предъявлять копию и оригинал документа.

Как оформить налоговый вычет – этапы

Существует три варианта возврата налогового вычета в 2019 году:

  1. При посещении инспекции по месту вашей регистрации.
  2. При заполнении в интернете соответствующей формы, для этого нужно будет зайти на портал «госуслуги.ру».
  3. При подаче заявления в многофункциональном центре (МФЦ).
Читать еще:  Штрафы ГИБДД с фото в 2020 году

Адреса налоговых можно найти на сайте государственных услуг. Предварительно пользователь должен пройти регистрацию. Есть несколько этапов. При простой авторизации вам ограничен доступ подачи заявлений, записи в государственные органы.

Если вы пройдете идентификацию, то будет открыт расширенный круг возможностей:

  • Помощь в поиске информации;
  • Запись в различные отделения онлайн;
  • Заказ справок через интернет;
  • Обзор статистики.

Для авторизации вам нужно:

  1. Ввести серию и номер паспорта;
  2. Если у вас произошла смена фамилии, необходимо указать старую;
  3. Ввести данные ИНН;
  4. Заполнить графу места жительства.

Удобнее всего подавать заявление в электронном формате. Чтобы воспользоваться таким типом услуг, необходимо завести личный кабинет. Вводить сведения о налогоплательщике нужно аккуратно, проверяя точность данных.

После того, как администрация сайта проверит точность указанной информации, клиенту откроется доступ к новым услугам. Вы сможете заполнить декларацию на налоговый вычет.

При обращении в МФЦ абсолютно не важно, в какое конкретно отделение вы решите обратиться. Они не привязаны к участкам, поэтому не обязательно приезжать в орган, расположенный по месту жительства.

Справка из банка ВТБ24

Для получения налогового вычета необходимо предоставить в ФНС справку от банка. Рассмотрим документ по примеру справки из ВТБ24, в которой основной считают информацию о тех процентах, которые клиент уже выплатил.

Ее получают в день обращения, понадобится только паспорт РФ. Она содержит следующую информацию:

  • Вид кредитования;
  • Срок погашения займа;
  • Процентная ставка, установленная банком;
  • Общая сумма кредитования;
  • Статус операции.

В Сбербанке можно получить такую же справку, где будет вся информация по текущему кредиту. Это обязательное условие при подаче документов в налоговую.

Заполнение декларации 3НДФЛ

В оформлении бумаг на налоговый вычет при ипотеке главное – грамотно написанная декларация. Выделяют несколько причин отказа:

  1. Неправильный образец декларации. В 2019 году не будут действовать примеры от 2010, 2015 и 2017 года.
  2. Нарушение основных правил при заполнении декларации.
  3. Предоставление не полных данных о владельце имущества.

Заполнять декларацию 3НДФЛ нужно следующим образом, в обязательном порядке:

  • Указать номер мобильного телефона собственника;
  • Указать количество страниц;
  • Для заполнения первого раздела возьмите данные из справки 2НДФЛ, которая включает данные о доходах;
  • В шестом разделе нужно написать точную сумму налога, который вы хотите вернуть;
  • Вписать код бюджетной классификации.

В Российской Федерации действуют следующие коды:

  • Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц – 18210102020011000110;
  • Для лиц, у которых источником дохода фигурирует налоговый агент – 18210102010011000110;
  • Физические лица – 18210102030011000110.

Следуйте четкому алгоритму:

  1. Найдите бланк в интернете, распечатайте 2 экземпляра;
  2. Заполните по форме образца от 2019 года;
  3. Прикрепите пакет необходимых документов;
  4. Отправьте бумаги по почте;
  5. После отправки нужно получить копию описания.

Декларацию типа 3НДФЛ можно подать по электронной почте:

  • Уточнить у налогового инспектора о возможности отправки через интернет;
  • Установить на компьютере специальную программу.

Если вы обратились своевременно, заполнили документы по требованиям, то ждать возврата денег за ипотеку придется недолго.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку? Какие нужны документы в налоговую для возврата 13 процентов?

Приобретая жилье в ипотеку, каждый гражданин России имеет право на возврат части уплаченных денег из бюджета – на налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку.

Данное правило закреплено Налоговым Кодексов в ст. 220.

О том, какие нужны документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры по ипотеке, поговорим в этой статье.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-51-36 . Это быстро и бесплатно !

Сколько можно вернуть?

Возвратить можно средства не только со стоимости квартиры, но и с выплаченных процентов по ипотеке.

Максимальный размер вычета определяется по фактическим расходам, но не более:

  • 260 тысяч рублей с основной суммы (при налоговой базе – 2 миллиона рублей);
  • 390 тыс. рублей с процентов (при «потолке» базы в 3 млн рублей).

Итого до 650 тыс. рублей возврата государство перечислит вам на счет после рассмотрения заявления на вычет и проверки всех документов.

А какие документы нужны для налогового вычета за квартиру по ипотеке?

Обязательный перечень документов

Обратиться за налоговым вычетом можно сразу после вступления в права собственности. Для ипотечной квартиры – после получения ключей и подписания акта приемки. Нужны будут определенные документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры в ипотеку.

Ниже рассмотрим полный перечень документов на налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку.

Получить вычет можно:

  • через бухгалтерию работодателя;
  • лично обратившись в налоговую инспекцию по месту регистрации.

Получить вычет на квартиру могут все ее собственники по договору, а так же супруг, не являющийся владельцем, если сделка совершена во время брака.

Получить вычет с выплаченных процентов по кредитному договору могут все созаемщики, а так же супруг, не являющийся созаемщиком по кредиту.

Список документов для возврата налога при покупке квартиры в ипотеку:

Читать еще:  Обязанности менеджера по маркетингу и рекламе

    заявление о возврате излишне уплаченного налога по форме приказа № ММВ-7-8/90 от 03.03.2015 ФНС;

  • оригинал заявления о возврате вычета за уплаченные проценты по кредиту;
  • заполненную декларацию 3-НДФЛ;
  • справка 2-НДФЛ за каждый год работы, вычет налога с которого запрашивается (не более 3 лет);
  • копия паспорта;
  • копия акта приемки квартиры — если квартира в залоге по ипотеке и супруги еще не вступили в собственность;
  • копия договора о покупке квартиры (например, копию договора ДДУ);
  • копию кредитного договора ипотеки, заключенного с банком;
  • копию графиков погашения основной суммы и процентов;
  • копии платежных документов о внесении средств, копии документов о списании средств в счет выплаты по ипотеке;
  • копии документов, подтверждающих полную оплату жилья (заверенные банком платежные поручения, расписки и пр.);
  • копию справки по форме банка о общей сумме уплаченных процентов по кредитному договору.
  • Что может понадобиться дополнительно?

    Также могут понадобиться дополнительные документы для налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку.

    В случае, если по ипотеке заемщиками выступают супруги:

    • заявления (от обоих) о согласовании долей вычета между супругами;
    • заявления двоих на перераспределение вычета по процентам;
    • копия свидетельства о регистрации брака.

    В случае регистрации права собственности на квартиру:

    • копию свидетельства о праве собственности.

    Где взять документы?

    Сбор всего пакета документов для получения налогового вычета занимает в среднем 1-2 недели. Теперь понятно, какие документы нужны для получения налогового вычета по ипотеке, а где их взять?

    Документы, подтверждающие заработную плату, (2НДФЛ) выдают в бухгалтерии работодателя.

    При получении надо проверить правильность всех реквизитных данных и на работодателя, и на работника.

    В банке по личному запросу заемщика обязаны выдать копию кредитного договора, график произведенных выплат, платежные поручения и другие документы, подтверждающие перечисление средств. Не забывайте, что нужно подготовить документы для 3 НДФЛ при покупке квартиры по ипотеке.

    Форму 3-НДФЛ и бланки всех заявлений можно получить, лично обратившись в налоговую инспекцию. Так же можно воспользоваться правовыми системами (Гарант, Консультант), скачать с официального сайта ФНС из раздела «Физическим лицам» или у нас на сайте, в этом разделе ниже.

    Для сбора пакета документов для обращения за налоговым вычетом, можно обратиться в посредническую компанию, сотрудники которой заполнят все формы. Этот вариант подойдет тем, кто боится ошибиться и хочет на 100% быть уверенным, что сдаст с первого раза правильную документацию. Полный перечень документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке можно найти выше в этой статье.

    Тем, кто решил заниматься возвратом самостоятельно от начала до конца, необходимо ознакомиться с подробной инструкцией на сайте ФНС по ссылке прежде, чем приступить.

    Заявление на возврат

    Заявление на возврат налога по процентам по ипотеке заполняется самостоятельно.

    Необходимо указать следующие данные:

    В шапке — наименование ФНС по месту регистрации, а так же паспортные данные заявителя и его почтовый адрес,

    В теле письма — период и сумму возврата налога при покупке квартиры в ипотеку, наименование дохода (подоходный), его КБК и ОКТМО, который можно узнать в классификаторе

    Ниже – банковские реквизиты с обязательным указанием расчетного счета для перечисления сумм вычета.

    В конце – дата, личная подпись заявителя.

    Налоговая декларация

    Заполнение формы 3-НДФЛ – достаточно кропотливая работа.

    Поэтому лучше обратиться к знакомым бухгалтерам, либо отдать им на проверку после.

    Если лица есть личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, то декларацию можно заполнить там с проверкой в он-лайн режиме. Если есть ключ электронной подписи, то после заполнения 3-НДФЛ можно сформировать полный пакет документов и отправить в налоговый орган электронно.

    На титульной странице 3-НДФЛ необходимо указать данные о заявителе — налогоплательщике:

    • ИНН;
    • налоговый период – год, за котоый предоставляется декларация;
    • код ФНС, куда предоставляются документы;
    • в поле «код налогоплательщика» вносим код 760, применяемый для физлиц;
    • код по ОКАТО берем из справочника № ОК 019-95;
    • далее указываем ФИО заявителя без сокращений и его контактный телефон;
    • количество листов приложения и личную подпись с датой.

    На второй странице вписываются следующие сведения:

    • полные паспортные данные заявителя или представителя по доверенности, при этом все цифровые данные вводятся арабскими цифрами;
    • код страны гражданства можно найти в классификаторе ОКСМ;
    • далее идет расшифровка статуса физлица – резидент, нерезидент;
    • полностью по графам прописывается адрес постоянного места жительства.

    Куда сдавать бумаги?

    Подать документы необходимо в налоговый орган по месту регистрации или постоянного проживания. Рассмотрение происходит в течение 4-6 месяцев.

    Так же при регистрации и подтверждении личного кабинета на сайте ФНС, можно подать все документы электронно, подписав их электронной подписью.

    Кто должен подавать и можно ли сдать вместо другого человека?

    Нередко можно услышать вопрос: кто имеет право подавать документы на налоговый вычет по ипотеке? Подавать заявление на получение налогового вычета может только собственник, либо супруги. При этом для этих категорий не предусмотрена необходимость сдавать все по нотариальной доверенности.

    Все остальные лица (любые другие родственники и прочие) могут подать пакет документов от лица владельца по нотариальной доверенности.

    Получить налоговые вычеты по процентам по ипотеке – огромный плюс для бюджета любого человека. Госорганы сделали процесс подачи максимально простым. При этом множество консалтинговых, юридических и бухгалтерских фирм предоставляют услуги по сопровождению процесса.

    Ну, а какие документы нужны для возврата 13 процентов с процентов по ипотеке, вы теперь знаете.

    Смотрите на видео: Как получить налоговый вычет с процентов по ипотеке. Возврат 13%.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector