Договор поставки с банковской гарантией

О договоре поставки с банковской гарантией

Договор о банковской гарантии позволяет оградить заказчика от недобросовестности исполнителя и от возможных финансовых потерь. Документ о поставке представляет собой соглашение, согласно которому поставщик обязуется поставить товар или услугу покупателю по определенным условиям.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Определение

Прежде чем разбирать договор поставки, необходимо уточнить, что собой представляет банковское ручательство, на которое он опирается.

Банковская гарантия – документ, оформляемый в письменной форме, который гарантирует бенефициару уплату денег гарантом в случае неисполнения принципалом своих обязательств.

Гарант – финансовая организация, выступающая посредником между исполнителем и заказчиком. Он обязует уплатить заказчику компенсацию, если исполнитель не выполнит своих обязательств.

Бенефициар – покупатель, заказчик, который получает либо товар (услугу), либо денежное возмещение.

Принципал – компания-исполнитель, поставщик, обязующийся исполнить требования контракта.

Классификация

Заключая договор снабжения, заказчики все чаще стали обращаться к этому инструменту как банковская гарантия.

Сегодня законодательство устанавливает следующую группу банковских гарантий.

По обеспечению

Залог финансового учреждения по обеспечению подразделяется на:

1. Покрытое. Гарантия, которая подтверждена внесенными деньгами на счет обеспечения;
2. Не покрытое. Обеспечение, подтверждаемое любым видом имущества поставщика.

По характеру

Залоговые поручения по характеру можно поделить на:

1. Отзывные. Залог финансовой организации, который может быть изменен или отозван поставщиком без ведома заказчика;
2. Безотзывные. Неизменный документ о гарантиях, который нельзя менять или отзывать без согласия бенефициара.

По назначению

1. Обеспечение платежа. Гарантии выплаты средств за выполненные работы или экспортированные услуги;
2. Залог исполнения. Ручательство исполнения обязательств перед покупателем в срок;
3. Тендерная гарантия. Соглашение для обеспечения надежности участников тендера перед заказчиком;
4. Гарантия аванса. Залог разумного применения аванса поставщиком перед покупателем и его возврата в случае неисполнения условий;
5. Таможенное обеспечение. Налаженный процесс взаимодействия таможенных органов с участниками торгов;
6. Обеспечение документа. Залог ответственности грузоперевозчика в случае отсутствия у него документов, подтверждающих груз.

По условиям исполнения платежей

В данном случае поручительства делятся на:

1. Безусловные. Ручательство, выплачиваемое покупателю по первому письменному требованию без исполнения предписанных условий и предоставления документов;
2. Условные. Выплата гарантийных средств по письменному требованию заказчика при предъявлении им документов и выполнении предписанных условий.

Банковская гарантия в договоре обеспечения является безотзывной и срочной. То есть банк не имеет права разорвать соглашение без согласования с бенефициаром.

Видео: Советы

Договор поставки с банковской гарантией

Договор поставки с банковской гарантией, образец которой выдается заказчиком, оформляется следующим образом:

1. Следует указать дату, до которой поставщик обязан выполнить поставленные условия. Также уточняется срок, в течение которого действует соглашение о банковской гарантии;
2. В случае невозможности исполнить требования в срок, поставщик должен обратиться к заказчику с просьбой о продлении срока снабжения. Если стороны не пришли к взаимопониманию, считается, что принципал нарушил условия соглашения, а заказчик вправе требовать гарантийное возмещения за невыполненные обязательства;
3. Поставщик после заявления о его победе в тендере или после заключения договора с заказчиком должен сообщить последнему о наличии банковской гарантии;
4. Если поставщик не справился с требованиями договора, то сумма гарантии, прописанная в конкурсных документах, и будет той суммой, на которую может претендовать бенефициар;
5. Заказчик должен получить соглашение в течение десяти рабочих дней, согласно законодательству.

Стороны договора поставки

Сторон в договоре две:

Поставщиком выступают компания или предприниматель, обязующиеся поставить в указанные сроки товар или услугу.

Заказчиком выступает сторона, обязующаяся принять товар (услугу) и во время произвести оплату. Помимо коммерческих организаций, заказчиком может выступать и государство. В данном случае оформляется государственный контракт на поставку.

Исходя из основных требований, предъявляемых документу, стороны имеют следующие права и обязанности.

Обязанности и права исполнителя:

1. Передача в указанный срок товара (услуги) в том количестве, ассортименте и установленной цене, которые предусмотрены договором, а также передача соответствующих документов, имеющих непосредственное отношение к товару (услуге);
2. Доставка товара до места назначения;
3. Страхование товара (если это прописано в договоре);
4. Возможность требовать от заказчика преждевременной оплаты, выбора способа доставки товара (услуги) и определения условий исполнения поставленных обязательств.

Обязанности и права заказчика:

1. Принятие поставляемых товаров (услуг), своевременная оплата;
2. Извещение исполнителя о нарушениях условий договора;
3. Осмотр поставленного товара (проверка услуг) в установленный законодательством срок и согласно правилам делового оборота;
4. Проверка количества и качества поставленных услуг или товара;
5. Право требовать надлежащего исполнения всех условий;
6. Предъявлять требования к исполнителю, предусмотренные ст.475 ГК РФ, при поставке товара ненадлежащего качества (некачественно выполненных услуг);
7. Право докупить неполученный от поставщика товар с отнесением на него всех предусмотренных данным действием расходов.

Есть ли валютные вклады в ВТБ банке? Подробнее тут.

Условия

Учитывая ст.432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами достигнуто согласие по всем его существенным условиям. Существенными считаются предмет, условия, подтвержденные законодательством и иными правовыми актами.

Рассмотрим подробнее основные условия договора:

• Предмет. Сюда входит условие о товаре, его название, количество и качество. Стороны договора должны определить точное название товара (услугу), чтобы не было возможности подменить его, указать номер стандарта, технические условия и иные необходимые документы и условия, которым соответствует товар (услуга). Также указывается количество или вес. Непременным условием предмета является качество товара (услуги). Данный критерий, согласно ст.469 ГК РФ, подразумевает соответствие товара (услуги) уровню требований закона или договора поставки. Следовательно, заказчик должен получить товар или услугу надлежащего качества.
• Срок поставки. Данный пункт предусматривает в договоре период, в течение которого поставщик должен выполнить обязательства перед заказчиком. Согласно закону, срок определяется календарной датой.

Образец договора можно посмотреть тут.

Преимущества

Договор поставки с банковской гарантией, образец которой должен быть у заказчика, помогает обеим сторонам наладить работу, сделав ее максимально честной и прозрачной.

К основным преимуществам такого документа можно отнести:

1. Получение гарантийной компенсации от гаранта в случае недобросовестности принципала;
2. Появление у поставщика стимула к качественному исполнению обязательств;
3. Наличие банковской гарантии для договора поставки свидетельствует о финансовой стабильности компании-исполнителя.

Какие есть вклады в Крайинвестбанке для физических лиц в 2018 году и для пенсионеров? Ответ по ссылке.

Проценты по вкладам в банке Левобережный для физических лиц 2018 году, узнайте далее.

Подводя итоги, можно сказать следующее: из-за нестабильной экономической ситуации, а также участившихся случаев мошенничества, предоставление банковской гарантии для договора поставки наиболее резонный способ заключить хорошую застрахованную сделку без рисков.

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
   • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
   • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

О договоре поставки с банковской гарантией

Для обеспечения надлежащего исполнения договорных отношений между поставщиком и покупателем следует оформить банковскую гарантию, которая будет выступать в качестве основного обязательства.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Правильно составленный договор поставки с банковским обеспечением позволит грамотно совершить сделку, исключить возможные риски и удовлетворить потребности обоих участников контракта.

Что это такое

Договор доставки товаров или услуг представляет собой специально составленный контракт, регулирующий отношения между поставщиком товаров или услуг и покупателем.

Оформляя договор поставки с банковской гарантией, в роли покупателя выступает заказчик (бенефициар), а поставщиком продукции является принципал (исполнитель или должник).

Если принципал не выполняет своих обязательств, указанных в договоре, например, нарушает сроки для получения продукции, доставляет товар ненадлежащего качества, то бенефициар вправе потребовать с гаранта возмещение убытка, путем выплаты указанной в документе суммы.

При заключении крупных контрактов, участии в тендерах и государственных закупках бенефициары зачастую требуют от поставщика банковскую гарантию. Данный документ позволяет гарантировать заказчику полное выполнение обязательств со стороны поставщика.

Только правильно составленный документ в соответствии с нормативами закона обеспечивают взаимовыгодное и надежное сотрудничество между двумя организациями.

Договор доставки с гарантией оформляется в рамках соглашения, в рамках которого поставщик принимает на себя обязательства по передаче заказчику продукции в четко установленный срок. Покупатель в свою очередь должен принять товар и заплатить за него оговоренную сумму.

Важно обеспечить безопасный и законный товарооборот и банковская гарантия помогает в этом лучше всего. Следует различать следующие виды договоров поставки:

• по времени исполнения;
• возможности передачи непроизводственных товаров;
• наличия у продукции родовых признаков;
• различие договоров в зависимости от типа товара доставки и специфики деятельности (договор поставки товара, любой продукции или оборудования).

Главное, чтобы любой вид договора поставки с банковим обеспечением, а именно соглашение содержал следующие данные:

• требования к качеству;
• условия доставки;
• порядок и срок приемки продукции;
• гарантийное обслуживание поставляемого товара.

Обязательным условием является указание пункта возможности требования бенефициаром возврата уплаченной суммы в случае ненадлежащего или полного неисполнения своих обязательств поставщиком.

Безрисковые сделки приемки товара следует различать по следующим видам гарантий:

Надлежащее исполнение	Безотзывной документ, подразумевающий помощь покупателю в получении качественного товара очно в срок. Однако если этих условий не соблюдается, то бенефициар вправе обратиться в банк с требованием о возмещении понесенных убытков
Своевременное внесение платежа за поставку	При нарушении сроков погашения долга, поставщик вправе требовать деньги у гаранта
На прием товара	Для защиты покупателя если продавец решает отменить договор, то понесенный ущерб возместят банковские выплаты
Возврат предоплаченных средств	Позволяет вернуть заранее уплаченные деньги за товар или услуги при неполучении их точно в срок и при других видах нарушения условий договора.

Для любого вида передачи товара возможно оформление банковских гарантий на общепринятых условиях согласно 44-ФЗ.

От поставщика

Банковская гарантия может потребоваться не только не только для участия в крупных сделках на государственном или муниципальном уровне. Данное обязательство вполне актуально и при необходимости заключения коммерческого договора для обеспечения соглашения сторон.

Банковская гарантия от поставщика оформляется в пользу покупателя, чтобы обеспечить надлежащее выполнение своих обязательств перед заказчиком. Если по каким-либо причинам этого сделать не получится, то все убытки возместит гарант.

Схема начала работы между поставщиком и покупателем представляет собой внесение авансовых платежей со стороны бенефициара принципалу, чтобы исполнитель заказа начал доставку товаров или оказание услуг.

От покупателя банковская гарантия не требуется, так как он является выгодоприобретателем.

Видео: Практические советы

Нюансы договора (сроки и цели)

При оформлении банковской гарантии для договора передачи товара следует учитывать следующие моменты:

• основная цель, преследуемая поставщиком – это возложение обязательств на банк;
• банк не контролирует условия, указанные в контракте, а лишь рассматривает их при получении требования о возмещении от бенефициара;
• форма документа должна быть безотзывной, в противном случае заказчик может не принимать банковскую гарантию;
• в документе банковского обязательства должна быть прописана ссылка на договор доставки;
• срок банковской гарантии устанавливает специально разрешенное время для обращения бенефициара с требованием к гаранту.

Если срок действия поручительства истек, то документ не подлежит восстановлению и получить какие-либо выплаты будет невозможно.

Что такое долгосрочные вклады с пополнением? Подробнее тут.

Как оформить договор поставки с банковской гарантией

Процедура оформления банковской гарантии для договора передачи товара идентична любым другим сделкам, отличаться будет лишь содержание сделки, где указываются права и обязанности сторон для выполнения конкретных работ и услуг:

• поставщик выбирает подходящий банк, имеющий право на выдачу гарантий с наиболее подходящими условиями;
• следует обратить внимание на банковские требования, которые под силу выполнить поставщику, включая необходимый список документов, внесение залога, наличия поручительства;
• после выбора гаранта в его адрес направляется соответствующий запрос;
• банк в свою очередь начинает проверку поставщика о возможности выдачи ему гарантии, в частности рассмотрение финансовых показателей компании, кредитной истории, отсутствии задолженности и деловой репутации;
• срок рассмотрения заявки индивидуален для каждого банка и составляет от трех и более дней;
• поставщик и покупатель подписывают договор поставки с необходимостью внесения предоплаты поставщиком после предоставления бенефициару банковской гарантии;
• дополнительно к договору оформляется банковское соглашение.

Список банков, выдающих данное поручительство, представлен на сайте Минфина РФ. Следует обращать внимание на репутацию гаранта, а уже потом на предлагаемые им условия. Если покупатель будет сомневаться в легитимности банка, то он вправе отказаться от гарантии.

Образец

Для того чтобы быстро начать сотрудничать с крупным заказчиком необходимо правильно заполнить документ.

Образец договора поставки выглядит следующим образом.

Именно этот документ позволяет регулировать отношения между поставщиком и покупателем. Документ передается поставщику подписав акт-приема передачи.

В случае невыполнения поставщиком своих обязательств покупатель вправе обратиться в банк с требованием получения авансового платежа или всей суммы по гарантии.

Условия оформления

Основным условием оформления банковской гарантии выступает порядочность поставщика и уровень его платежеспособности. Также проверяется достоверность информации, содержащейся в предъявляемых клиентов документах.

Также стоит выделить:

• финансово-хозяйственную деятельность компании;
• отсутствие задолженности перед другими кредиторами;
• ведение деятельности с наличие движения денежных средств по счету;
• открытие отдельного счета в банке-гаранте.

В зависимости от конкретного вида банка и его кредитной политики будет зависеть, с условием каких требований поставщик может рассчитывать на выдачу банковской гарантии.

Преимущества

Оформив банковскую гарантию договора доставки, участники договорных отношений получают следующие преимущества:

• достоверное подтверждение платежеспособности исполнителя, а также выполнение указанных в договоре условий и требований;
• при невозможности выполнить установленные требования поставщиком, бенефициар вправе возместить все убытки через гаранта;
• заказчик получает внесенную им сумму в 100% размере;
• поставщик имеет все шансы заключить выгодный контракт;
• возможность обезопасить сделку и отсрочить платеж;
• заказ товара без аванса;
• получить товар без наличия необходимой суммы;
• отсутствие необходимости оформлять дорогостоящий кредит.

Банковская гарантия – это отличный способ получить заказ по государственному контракту без какого-либо риска. Расчет гарантии зависит от множества факторов, включая финансовую обеспеченность принципала, анализ его бизнеса и способность в случаи наступления гарантийного случая, выплатить свои обязательства перед банком.

Банковская гарантия позволяет исключить взаимоотношения с недобросовестными поставщиками. Грамотное ведение бизнеса, вовремя доставлена продукция надлежащего качества и своевременное перечисление денежных средств.

Как вернуть вклад? Ответ по ссылке.

О карте по вкладу Копилка, узнайте далее.

Все это можно получить, оформив банковское обязательство. Отличный способ минимизировать свои риски, как со стороны покупателя, так и поставщика.

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
   • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
   • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Договор о предоставлении банковской гарантии

Банковская гарантия (далее — БГ) — эффективное и надежное средство минимизации рисков при исполнении обязательств между контрагентами. Но мошенники могут предоставить заказчику фальшивку. Поэтому к вопросу оформления соглашения о предоставлении такого документа необходимо подходить с особым вниманием. Предотвратить споры между банком и поставщиком, проверить легитимность поручительства поможет грамотный подход к составлению документа, а также согласование всех условий на этапе его заключения.

Понятие и стороны соглашения

Ст. 368 Гражданского кодекса дает обобщенное понятие независимой гарантии, к которому относится в том числе, банковская гарантия по договору поставки. Это один из способов обеспечения выполнения требований, которые берет на себя исполнитель. Если требования не выполняются, банк или иная организация выплачивает заказчику определенную денежную сумму. Выдается только банком или кредитной организацией, и на нее распространяются требования, установленные к независимому обеспечению.

Как называется кредитор по договору банковской гарантии, а также должник и банк:

1. Гарант — это банк.
2. Принципал — исполнитель обязательств.
3. Бенефициар — кредитор, в чью пользу направлены обязательства.

Необходимо отличать банковскую гарантию, понятие которой приведено выше, от документа на ее предоставление и договора с БГ.

Вот так выглядит договор БГ, образец можно найти в реестре БГ единой информационной системы.

Договор о предоставлении банковской гарантии — это решение банка и его клиента, о взаимных обязательствах по поводу выдачи гарантом БГ на определенных условиях за вознаграждение.

Договор с БГ — это соглашение заказчика и поставщика о взаимных правах и обязательствах, в котором участник в качестве обеспечения исполнения контракта предоставляет БГ. Закупка с использованием БГ имеет свои особенности, поэтому вам будет полезен этот образец.

Содержание договора о предоставлении БГ

В нем отразите следующие моменты:

• размер вознаграждения за выдачу БГ и порядок его оплаты (обычно не превышает 2–10% от гарантийной суммы);
• все дополнительные комиссии, которые заплатит принципал;
• вид, стоимость залога, нужно ли страховать его и когда;
• возможность предоставления отсрочки.

Если поставщик не выполняет обязательства, то гарант выплачивает заказчику установленную денежную сумму, и к нему переходит право требования к принципалу по исполненным обязательствам. Иначе говоря, как только банк уплатит сумму заказчику, он начинает истребовать ее с поставщика. Это называется регрессными требованиями. Принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимого обязательства денежные суммы (п. 1 ст. 379 ГК РФ). Таким образом, указывается отдельная плата, и размеры неустоек, штрафов, уплачиваемые принципалом банку, если тот заплатил бенефициару.

Риски при оформлении

Ввиду того, что БГ предоставляется на платной основе, велика вероятность мошеннических действий. Необходимо с вниманием отнестись как к выбору банка, с которым принципал собирается заключить соглашение, так и к тексту на получение.

Банк должен иметь действующую лицензию на ведение деятельности (395-ФЗ от 02.12.1990). Сумма не может превышать 25% капитала банка. Эти данные можно проверить на официальном сайте ЦБ РФ. Также стоит иметь в виду существование компаний-однодневок, названия которых схожи с наименованиями реальных кредитных организаций.